Quais são as vantagens de investir em ETFs e fundos mútuos em vez de ações individuais?
Existem vários motivos específicos pelos quais os investidores recorrem a fundos mútuos em vez de gerirem diretamente a sua própria carteira. As principais razões pelas quais um indivíduo pode optar por comprar fundos mútuos em vez de ações individuais sãodiversificação, conveniência e custos mais baixos.
Algumas das vantagens dos fundos mútuos incluemgerenciamento avançado de portfólio, reinvestimento de dividendos, redução de risco, conveniência e preço justo, enquanto as desvantagens incluem elevados rácios de despesas e encargos de vendas, abusos de gestão, ineficiência fiscal e má execução comercial.
Os ETFs apresentam diversas vantagens para os investidores que consideram este veículo. As 4 vantagens mais proeminentes sãoflexibilidade de negociação, diversificação de portfólio e gestão de risco, custos mais baixos em comparação com fundos mútuos semelhantes e potenciais benefícios fiscais.
Os fundos mútuos oferecem vários benefícios aos investidores, incluindogestão profissional, diversificação, liquidez, baixo custo, benefícios fiscais, acessibilidade, segurança e transparência. No entanto, os investidores precisam considerar vários factores antes de investir em fundos mútuos.
Os ETFs oferecem vantagens sobre as ações em duas situações. Primeiro,quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média, um ETF pode ser a melhor escolha. Em segundo lugar, se não conseguir obter vantagem através do conhecimento da empresa, um ETF é a sua melhor escolha.
O ETF altera as suas participações apenas quando o índice subjacente altera os seus constituintes. Devido à sua ampla gama de participações, os ETFs proporcionam os benefícios da diversificação, incluindo menor risco e menor volatilidade, o que muitas vezes torna um fundo mais seguro de possuir do que uma ação individual.
Além disso,Os ETFs tendem a ter rácios de despesas muito mais baixos em comparação com fundos geridos ativamente, podem ser mais eficientes em termos fiscais e oferecem a opção de reinvestir dividendos imediatamente. Ainda assim, podem surgir riscos únicos da detenção de ETFs, bem como considerações fiscais, dependendo do tipo de ETF.
Principais conclusões
Oferta de fundos mútuosdiversificação ou acesso a uma variedade maior de investimentos do que um investidor individual poderia comprar. Existem economias de escala em investir com um grupo. As contribuições mensais ajudam a aumentar o patrimônio do investidor. Os fundos são mais líquidos porque tendem a ser menos voláteis.
Os fundos mútuos têm prós e contras como qualquer outro investimento. Um ponto de venda é que eles permitem que você mantenha uma variedade de ativos em um único fundo. Eles também têm potencial para retornos acima da média. No entanto, alguns fundos mútuos têm taxas elevadas e buy-ins iniciais.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Quais são as duas principais diferenças entre ETFs e fundos mútuos?
Principais conclusões
Ambos podem rastrear índices, masOs ETFs tendem a ser mais rentáveis e líquidos, uma vez que são negociados em bolsas como ações.. Os fundos mútuos podem oferecer gestão ativa e maior supervisão regulatória a um custo mais elevado e permitir transações apenas uma vez por dia.
Os fundos mútuos são cotados uma vez por dia pelo valor patrimonial líquido e são negociados após o horário de mercado. Os ETFs são negociados ao longo do dia nas bolsas de valores, assim como as ações individuais. Os ETFs têm frequentemente rácios de despesas mais baixos e são geralmente mais eficientes em termos fiscais devido à sua natureza mais passiva.
As principais razões pelas quais um indivíduo pode optar por comprar fundos mútuos em vez de ações individuais sãodiversificação, conveniência e custos mais baixos.
Todos os fundos apresentam algum nível de risco. Com fundos mútuos,você pode perder parte ou todo o dinheiro que investe porque o valor dos títulos detidos por um fundo pode cair. Os pagamentos de dividendos ou juros também podem mudar à medida que as condições de mercado mudam.
Resumo. Os ETFs não são menos seguros do que outros tipos de investimentos, como ações ou títulos. De muitas maneiras, os ETFs são realmente mais seguros, por exemplograças à sua diversificação inerente. E ao escolher a combinação certa de ETFs, você pode controlar o risco de mercado para atender às suas necessidades.
No entanto, os ETFs são estruturados de tal maneira que os impostos são minimizados para o detentor do ETF e a fatura fiscal final (depois que o ETF é vendido e o imposto sobre ganhos de capital é incorrido) é menor do que o que o investidor teria pago com um ETF estruturado de forma semelhante. fundo mútuo.
As desvantagens incluem mais dificuldade em diversificar seu portfólio, uma necessidade potencial de mais tempo investido em seu portfólio e uma maior responsabilidade para evitar compras e vendas emocionais conforme o mercado flutua.
Os fundos negociados em bolsa podem ser negociados durante o dia, assim como as ações que representam. Eles sãomais eficazes em termos fiscais, na medida em que não têm tantas distribuições. Eles têm custos de transação muito mais baixos. Também não exigem encargos de carga, taxas de administração e valores mínimos de investimento.
*ETFs normalmente têmmaior liquidez diária e taxas mais baixasdo que as cotas de fundos mútuos, tornando-as uma alternativa atraente para investidores individuais.
Os ETFs podem ser comprados e vendidos como ações, enquanto os fundos mútuos só podem ser adquiridos no final de cada dia de negociação.. Os fundos geridos ativamente tendem a ter taxas mais elevadas e rácios de despesas mais elevados devido aos seus custos operacionais e comerciais mais elevados.
Qual é o ETF ou fundo mútuo mais seguro?
Em termos de segurança,nem o fundo mútuo nem o ETF são mais seguros que o outrodevido à sua estrutura. A segurança é determinada pelo que o próprio fundo possui. As ações são geralmente mais arriscadas do que os títulos, e os títulos corporativos apresentam um pouco mais de risco do que os títulos do governo dos EUA.
“ETFs sãosemelhantes aos fundos mútuos, pois detêm uma coleção de ações e títulos em um único fundo”, escreve Will Ashworth, colaborador de Kiplinger, em seu artigo “Como investir em ETFs para iniciantes”. No entanto, diferentemente dos fundos mútuos, os ETFs “são comprados e vendidos em bolsas de valores, podem ser negociados sempre que a bolsa estiver aberta, ...
A resposta curta é sim -é possível vender a descoberto um ETFassim como é possível vender uma ação a descoberto. A venda a descoberto é uma estratégia de negociação que envolve emprestar ações de uma ação ou ETF de seu corretor e depois vendê-las com a esperança de comprá-las de volta a um preço mais baixo no futuro.
Liquidez significa a conversão do investimento em dinheiro. O ativo circulante menos líquido éinventário. Isso ocorre porque as vendas de produtos acabados dependem muito das demandas dos clientes. Se a necessidade do bem for baixa, o estoque aumentará e não será rapidamente convertido em dinheiro.
Investir em açõesoferece potencial para retornos substanciais, rendimento através de dividendos e diversificação de portfólio. No entanto, também acarreta riscos, incluindo a volatilidade do mercado, a cobrança de impostos, bem como a necessidade de tempo e conhecimentos especializados.
