Quanto tempo devo manter um fundo de índice?
Apenas investir em fundos de índice não é suficiente.Permanecer investido, especialmente por um período prolongado, é importante se você deseja obter retornos sincronizados com o mercado enquanto escapa à volatilidade de curto prazo.Verifique se você fica investido em fundos de índice parapelo menos uma década.
Idealmente, você deve permanecer investido em fundos de índice de ações a longo prazo, ou seja,pelo menos 7 anos.Isso ocorre porque investir em qualquer instrumento de ações para o curto prazo está repleto de riscos.E como vimos, as chances de obter retornos positivos melhoram quando você dedica tempo aos seus investimentos.
Lembre -se de que os investimentos devem ser mantidos parapelo menos cinco anos, mas de preferência mais longos.Eles podem cair e aumentar o valor, para que exista o risco que você possa recuperar menos do que colocou. Alguns fundos se concentram em uma área geográfica específica, tipo de investimento ou setor.
De acordo com a Standard and Poor's, o retorno médio anualizado do índice S&P, que mais tarde se tornou o S&P 500, de 1926 a 2020 foi de 10%.1Em 10%, você pode dobrar seu investimento inicial a cada sete anos(72 dividido por 10).
Se você deseja fazer um investimento de longo prazo, os fundos de índice podem ser uma boa opção.Mas se você não tiver tempo ou paciência para esperar as flutuações do mercado, a compra de ações individuais pode ser mais adequada para suas necessidades.
De acordo com nossos cálculos,Um investimento de US $ 1000 feito em fevereiro de 2014 valeria US $ 5.971,20, ou um ganho de 497,12%, a partir de 5 de fevereiro de 2024, e esse retorno exclui dividendos, mas inclui aumentos de preços.Compare isso com a manifestação de 178,17% do S&P 500 e o retorno do ouro de 55,50% no mesmo período.
A chave para manter seu dinheiro seguro
O índice em si tem um longo histórico de obter retornos positivos ao longo do tempo e se recuperar de crise.Embora nunca haja garantias quando se trata de investir,Optar por um fundo de índice S&P 500 ou ETF está quase próximo de retornos garantidos de longo prazo.
No entanto, se você notou um desempenho significativamente ruim nos últimos dois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente.Para ajudar sua decisão, compare o desempenho do fundo com uma referência adequada ou com fundos semelhantes.Desempenho comparativo excepcionalmente ruimdeve ser um sinal para vender o fundo.
A estratégia é muito simples:Conte quantos dias, horas ou barras uma corrida ou uma venda aconteceu. Então, na terceira, quinta ou sétima barra, procure um salto na direção oposta.Muito fácil?Talvez, mas é estranho com que frequência isso acontece.
Construindo seu portfólio ao longo do tempo: quando você usa fundos de índice, você é um investidor passivo.Você pode investirmês após mêsE ignore os altos e baixos de curto prazo, confiantes de que você compartilhará o crescimento de longo prazo do mercado e construirá seu ninho.
Um retorno de 7% é realista?
Embora alguns especialistas em finanças pessoais tenham sugerido que um investidor de ações possa esperar um retorno anual de 12%, quando você incorporar o impacto da volatilidade e da inflação,7% é uma estimativa histórica mais precisa para um investidor agressivo(alguém investiu principalmente em ações) e 5% seriam mais apropriados para ...
Pense sobre isso: US $ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescidoUS $ 32.527 em 20 anos- Um retorno médio de 6,07% ao ano.
A regra de 7 anos
Nenhum imposto é devido a nenhum presente que você der se você mora por 7 anos depois de dar a eles- a menos que o presente faça parte de uma confiança.Isso é conhecido como regra de 7 anos.
“É importante observar que, mesmo que os fundos 'índices' atinjam 100%, você pode ter: (1) muitos fundos 'índices' que estão fazendo uma variedade de coisas diferentes (seguindo índices diferentes) e, dessa maneira, fazem muita descoberta de preçosà medida que os investidores fluem dentro e fora;(2) Os fundos de índice podem optar por ter um erro de rastreamento e dessa maneira ...
Desvantagens incluem oFalta de proteção negativa, sem escolha na composição do índice, e não pode vencer o mercado (por definição).
Embora os índices possam ser de baixo custo e diversificados, eles impedem a apreensão de oportunidades em outros lugares.Além disso,Os índices não fornecem proteção contra correções e falhas de mercado quando um investidor tem muita exposição a fundos do índice de ações.
| Taxa de desconto | Valor presente | Valor futuro |
|---|---|---|
| 6% | US $ 1.000 | $ 3.207,14 |
| 7% | US $ 1.000 | $ 3.869,68 |
| 8% | US $ 1.000 | $ 4.660,96 |
| 9% | US $ 1.000 | US $ 5.604,41 |
Um investimento de US $ 10.000 em Tesla de volta emAbril de 2014Agora valeria aproximadamente US $ 121.460 no momento - e isso está considerando o retração da ação este ano.
O S&P 500 tem sido um investimento lucrativo em cada período de 16 anos da história, e o índice retornou 1.710% nas últimas três décadas.A história diz que US $ 300 investidos mensalmente em um índice S&P 500 podem se transformar em US $ 164.100 em 18 anos.
Isso é porqueSeu investimento lhe dá acesso ao amplo mercado de ações.Enquanto isso, se você investir apenas em ETFs S&P 500, não vencerá o mercado amplo.Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado amplo.
O S&P 500 ainda é um bom investimento 2024?
Os analistas esperam que os ganhos gerais do S&P 500 aumentem 9,5% em 2024Após aumentar em torno de 4% em 2023, os dados LSEG mostraram.Mas as avaliações aumentaram junto com os preços das ações.
Potenciais desvantagens de investir no S&P
O sistema de ponderação S&P 500 fornece um pequeno número de empresas de grande influência, o que pode ter um efeito negativo indevido no índice se um ou alguns deles tiver problemas.
Os fundos de índice geralmente têm um desempenho melhor do que os fundos gerenciados ativamente a longo prazo.Os fundos de índice são mais baratos do que os fundos gerenciados ativamente.Os fundos de índice geralmente carregam menos risco do que as ações individuais.
ÍNDICE Fundos e ETFs mútuos
A compra e venda constantes por gestores ativos de fundos tendem a produzir ganhos tributáveis-E em muitos casos, ganhos de curto prazo que são tributados a uma taxa mais alta.
Para iniciantes, a vasta gama de opções de fundos de índice pode ser esmagadora.Nós recomendamosETF Vanguard S&P 500 (VOO)(investimento mínimo: US $ 1; taxa de despesa: 0,03%);ETF Invesco QQQ (QQQ) (investimento mínimo: NA; taxa de despesa: 0,2%);e SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA).
