Os fundos de índice vencem a inflação?
O S&P 500, através de fundos de índice como Vanguard e SPDR,fornece retornos de longo prazo que historicamente superaram a inflação.
Investir em ativos com retornos que superem a taxa de inflação é uma das melhores maneiras de os consumidores vencerem a inflação. Os especialistas normalmente recomendam investir em fundos de índices diversificados baseados em índices de mercado amplos, como o S&P 500, em vez de reter dinheiro.
- Ouro. O ouro tem sido frequentemente considerado uma proteção contra a inflação. ...
- Mercadorias. ...
- Uma carteira de ações/títulos 60/40. ...
- Fundos de investimento imobiliário (REITs) ...
- O S&P 500. ...
- Renda Imobiliária. ...
- O Índice Bloomberg Aggregate Bond. ...
- Empréstimos alavancados.
Os fundos de índice são um ótimo investimento para construir riqueza a longo prazo. Essa é uma das razões pelas quais eles são populares entre os investidores em aposentadoria.
O retorno médio do mercado de ações é de cerca de10% ao ano, medido pelo índice S&P 500, mas essa taxa média de 10% é reduzida pela inflação.
Embora os índices possam ser de baixo custo e diversificados, impedem o aproveitamento de oportunidades noutros locais. Além disso,os índices não oferecem proteção contra correções e quedas do mercado quando um investidor tem muita exposição a fundos de índices de ações.
Se você é novo em investimentos,você pode começar comprando apenas fundos de índiceà medida que você aprende mais sobre como escolher as ações certas. Mas à medida que seu conhecimento cresce, você pode querer diversificar e adicionar diferentes empresas ao seu portfólio que você acha que estão bem alinhadas com sua tolerância e objetivos pessoais ao risco.
O S&P 500, através de fundos de índice como Vanguard e SPDR,fornece retornos de longo prazo que historicamente superaram a inflação.
Alguns dos piores investimentos durante a inflação alta sãovarejo, tecnologia e bens duráveisporque os gastos nessas áreas tendem a cair.
- Ações. As ações têm historicamente ultrapassado a inflação – os retornos anualizados têm sido em média cerca de 10% historicamente. ...
- Títulos protegidos contra a inflação. ...
- Imobiliária. ...
- Diversifique seus investimentos. ...
- Explore o escalonamento de títulos ou o escalonamento de CD.
Os bilionários compram fundos de índice?
Os bilionários donos do S&P 500
Talvez não seja uma grande surpresa então queBerkshire Hathaway possui fundos de índice S&P 500. O conglomerado de Buffett possui o ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) e o ETF SPDR S&P 500 (NYSEMKT: SPY), possuindo quase US$ 17 milhões de cada.
É fácil ver por queOs fundos do índice S&P 500 são muito populares entre a classe de investidores bilionários. O S&P 500 tem uma longa história de entrega de retornos sólidos, com uma média anual de 9% ao longo de 150 anos. Em outras palavras, é difícil encontrar um investimento com histórico melhor do que o mercado de ações dos EUA.
O resultado final é queaté mesmo os bilionários reconhecem o potencial de criação de riqueza dos fundos de índice de baixo custo. Mesmo que você seja um investidor ativo em ações individuais – como Buffett e Dalio são – fundos de índice sólidos como esses quatro podem ajudar a formar uma excelente espinha dorsal para seu portfólio.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
Idealmente, você deve permanecer investido em fundos de índices de ações no longo prazo, ou seja,pelo menos 7 anos. Isso ocorre porque investir em qualquer instrumento de capital no curto prazo está repleto de riscos. E como vimos, as chances de obter retornos positivos melhoram quando você dedica tempo aos seus investimentos.
Os fundos de índice – sejam fundos mútuos ou ETFs (fundos negociados em bolsa) – são naturalmente eficientes em termos fiscaispor algumas razões: como os fundos de índice simplesmente reproduzem as participações de um índice, eles não negociam dentro e fora de títulos com a mesma frequência que um fundo ativo faria.
Em 2020, Buffett disse que “para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o fundo do índice S&P 500, acrescentando “As pessoas tentarão lhe vender outras coisas porque, se o fizerem, haverá mais dinheiro para elas”. Esta estratégia de investimento simples é uma das melhores para garantir ganhos de longo prazo e de baixo custo.
Outra razão pela qual alguns investidores não investem em fundos de índice é queeles podem ter preferência por investir em uma determinada indústria ou setor. Os fundos de índice são concebidos para proporcionar exposição a índices de mercado amplos, que podem não estar alinhados com os interesses ou valores específicos do investidor.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) e os fundos de índice são semelhantes em muitos aspectos, masOs ETFs são considerados mais convenientes para entrar ou sair. Eles podem ser negociados mais facilmente do que fundos de índice e fundos mútuos tradicionais, semelhante à forma como as ações ordinárias são negociadas em uma bolsa de valores.
O importante a lembrar sobre os fundos de índice é que eles devem ser mantidos a longo prazo. Isso significa queuma recessão de curto prazo não deve afetar seus investimentos.
Os fundos de índice são 100% seguros?
Dado que o objectivo dos fundos de índice é reflectir as mesmas participações de qualquer índice que monitorizem, são naturalmente diversificados e, portanto, apresentam um risco menor do que as participações individuais em acções. Os índices de mercado também tendem a ter um bom histórico.
Historicamente, o mercado tende a subir ao longo do tempo: embora possa haver correções e desacelerações,o S&P 500 tem historicamente proporcionado retornos positivos no longo prazo (pelo menos 10 anos).
O retorno médio anual histórico do S&P 500 é de 12,68% nos últimos 10 anos, no final de fevereiro de 2024. Isto pressupõe que os dividendos sejam reinvestidos. Ajustado pela inflação, o retorno médio do mercado de ações em 10 anos (incluindo dividendos) é9,56%.
Informação básica. O retorno de 10 anos do S&P 500 está em180,6%, ante 174,1% no mês passado e 161,9% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 114,4%.
Ativos reais, como commodities e imóveis negociados publicamente, poderia oferecer maior potencial de diversificação num contexto de inflação mais elevada. Sabe-se que as matérias-primas têm um bom desempenho porque a inflação tende a aumentar os seus preços.