Qual é o retorno médio dos fundos híbridos?
Os fundos híbridos são considerados mais arriscados que os fundos de dívida, mas mais seguros que os fundos de ações. Tendem a oferecer melhores retornos do que os fundos de dívida e são preferidos por muitos investidores de baixo risco. Além disso, os novos investidores que não têm certeza sobre como entrar nos mercados accionistas tendem a recorrer a fundos híbridos.
| Nome do esquema | Taxa de despesas | Retorno 3Y (anualizado) |
|---|---|---|
| Fundo Híbrido Agressivo JM | 0,61% | 23,36% a.a. |
| Kotak Multi Asset Allocator FoF - Dinâmico | 0,3% | 20,66% a.a. |
| Fundo Híbrido Agressivo Edelweiss | 0,21% | 20,58% a.a. |
| Fundo Prudencial de Aposentadoria ICICI - Plano Agressivo Híbrido | 0,89% | 20,49% a.a. |
Os fundos híbridos são considerados mais arriscados que os fundos de dívida, mas mais seguros que os fundos de ações. Tendem a oferecer melhores retornos do que os fundos de dívida e são preferidos por muitos investidores de baixo risco. Além disso, os novos investidores que não têm certeza sobre como entrar nos mercados accionistas tendem a recorrer a fundos híbridos.
Além disso, os fundos mútuos devem ser avaliados em relação a um padrão de referência, como um índice amplo ou outro parâmetro de valor - para quese o S&P 500 cair 3% em um ano e um fundo mútuo de grande capitalização cair apenas 2,5%, pode ser considerado um retorno “bom”, relativamente falando.
| Nome do Fundo | Categoria | Devoluções de 1 ano |
|---|---|---|
| Fundo de baixa duração UTI | Dívida | 7,5% |
| ICICI Prudential All Seasons Bond Fund | Dívida | 8,7% |
| Fundo Prudencial Gilt ICICI | Dívida | 9,3% |
| Fundo SBI Magnum Gilt | Dívida | 9,8% |
Retorno sobre ações:Em média, um ROI de 7% após a inflação é muitas vezes considerado bom, com base nos retornos históricos do mercado. Retorno sobre títulos: Para títulos, um bom ROI fica normalmente em torno de 4-6%.
- Riscos de Mercado - Como o mercado acionário é altamente volátil e os fundos híbridos têm exposição em ações, eles acarretam riscos de mercado. ...
- Risco de Crédito – Se um fundo híbrido escolher instrumentos de dívida com baixas classificações de crédito, as chances de inadimplência serão altas.
Os investidores que não fazem a alocação de ativos e se sentem confortáveis com a alocação fixa podem olhar para os fundos híbridos", disse Dhawan. Você deve observar fatores como retornos, volatilidade, sua taxa fiscal e perfil de risco. Não é possível para você espere volatilidade zero porque quase todos os fundos terão exposição a ações.
Existem três classificações amplas de fundos mútuos: fundos de ações, dívidas e híbridos. Normalmente, os Fundos de Ações são bons para investidores com alto apetite ao risco, os Fundos de Dívida são para os investidores que desejam obter retornos mais elevados assumindo riscos moderados eOs Fundos Híbridos são para investidores que desejam o “melhor dos dois mundos”.
- Os fundos híbridos são menos voláteis do que os fundos de ações puros, o que significa que podem não proporcionar retornos elevados durante as recuperações do mercado.
- Uma vez que os fundos híbridos investem em títulos de capital e de dívida, têm rácios de despesas mais elevados do que os fundos de dívida puros.
- O tratamento fiscal dos fundos híbridos depende da sua alocação de ativos.
Como você obtém um retorno do investimento de 12%?
- Mercado de ações (ações de dividendos) ...
- Fundos de investimento imobiliário (REITs) ...
- Plataformas de investimento P2P. ...
- Títulos de alto rendimento. ...
- Investimento em propriedade de aluguel. ...
- Caminho a seguir.
- Fundo Nippon Índia Small Cap. PATRIMÔNIO Small Cap. ...
- Fundo HDFC Small Cap. PATRIMÔNIO Small Cap. ...
- Fundo Prudencial Smallcap ICICI. PATRIMÔNIO Small Cap. ...
- Fundo DSP Small Cap. ...
- Fundo de Crescimento da Nippon Índia. ...
- Fundo Edelweiss Mid Cap. ...
- Fundo Kotak Small Cap. ...
- Fundo Axis Small Cap.
Embora 10% possa ser a média, os retornos em qualquer ano estão longe da média. Na verdade, entre 1926 e 2022, os retornos estiveram naquela faixa “média” de 8% a 12% apenas sete vezes. No resto do tempo, eram muito mais baixos ou, geralmente, muito mais altos.
Há uma razão para isso12%tende a ser usado como referência, segundo Blanchett. O retorno histórico médio de 1926 a 2023 é de 12,2%, de acordo com um conjunto de dados mensais denominado ações, títulos, contas e inflação, ou SBBI.
| Nome do Fundo | Retorno de 3 anos | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| Fundo de Manufatura e Infraestrutura do Banco da Índia (G) | 30,9% | 27,9% |
| Fundo Kotak Small Cap (G) | 25,2% | 27,8% |
| Fundo Motilal Oswal Midcap (G) | 34,1% | 27,4% |
| Fundo Canara Robeco Small Cap (G) | 31,4% | 27,4% |
| Nome | Retorno de 5 anos (%) | Retorno médio (%) |
|---|---|---|
| Crescimento direto do fundo Axis Bluechip | 21/12 | 14.19 |
| Canara Robeco BlueChip Equity Fund Crescimento direto | 24,91 | 14.02 |
| Fundo Aditya Birla Sun Life Digital Índia | 18h36 | 21.69 |
| Crescimento direto do fundo SBI Small Cap | 14,62 | 13,97 |
- 9 maneiras de investir $ 50.000.
- Abra uma conta de corretora.
- Invista em um IRA.
- Contribua para um HSA.
- Procure uma conta poupança ou CD.
- Compre fundos mútuos.
- Confira os fundos negociados em bolsa.
- Compre títulos I.
Por exemplo, se o rendimento médio for de 3%, é isso que usaremos em nossos cálculos. Lembre-se de que os rendimentos variam de acordo com o investimento. Calcule o investimento necessário: para ganhar US$ 1.000 por mês, ou US$ 12.000 por ano, com um rendimento de 3%, você precisaria investir um total decerca de US$ 400.000. Cálculo: $ 12.000 / 0,03 = $ 400.000.
$ 3.000 X 12 meses = $ 36.000 por ano. $ 36.000 / rendimento de dividendos de 6% = $ 600.000. Por outro lado, se você for mais avesso ao risco e preferir uma carteira com rendimento de 2%, precisará investirUS$ 1,8 milhãopara atingir a meta de US$ 3.000 por mês: US$ 3.000 X 12 meses = US$ 36.000 por ano.
Tributação de Ganhos de Capital do Fundo Híbrido
A taxa de tributação dos ganhos de capital em fundos híbridos ou equilibrados depende da exposição patrimonial da carteira. Se a exposição a acções exceder 65%, então o regime do fundo é tributado como um fundo de acções; caso contrário, aplicam-se as regras de tributação dos fundos de dívida.
O que é um fundo híbrido agressivo?
O que é fundo mútuo híbrido agressivo. Fundos Híbridos Agressivos sãofundos equilibrados investem principalmente em ações com alguma alocação em instrumentos do tipo FD. A dispersão dos investimentos significa que estes fundos são menos arriscados do que os fundos de ações puros, com retornos quase semelhantes no longo prazo.
Os fundos conservadores de poupança híbrida/de ações podem ser usados por aposentados ou investidores de médio prazo que tenham um alto apetite pelo risco.Se você é um novo investidor ou tem aversão ao risco, opte por fundos de vantagens equilibradas.
Fatores a serem considerados ao escolher um fundo híbrido
Os investidores agressivos podem optar por fundos com maior alocação em ações, enquanto os investidores conservadores podem preferir fundos com maior alocação em dívida.. Objectivos de investimento: Os investidores devem considerar os seus objectivos de investimento ao escolher um fundo híbrido.
Alguns investidores podem ser mais bem servidos por uma combinação defundos negociados em bolsa e fundos mútuos que incorporam ações de grande, média e pequena capitalização, bem como mercados internacionais e emergentes. Dependendo da sua tolerância ao risco, você também pode explorar ETFs de títulos.
Fundos Híbridos Conservadoresnormalmente investiriam entre 10% e 25% do corpus total em capital e o restante 75-90% em dívida. É por isso que são chamados de conservadores, pois são predominantemente fundos de dívida, mas apenas uma pequena parte do corpus está em ações, para que o alfa adicional possa ser gerado.
