Como posso evitar o pagamento de impostos sobre fundos mútuos?
No caso de fundos mútuos de ações,ganhos de capital de longo prazo (LTCG) são tributáveis apenas se seus retornos em um exercício financeiro excederem Rs. 1 lakh. Portanto, se seus ganhos de capital de longo prazo de fundos mútuos de ações forem menores ou iguais a Rs. 1 lakh em um exercício financeiro, você não precisa pagar nenhum imposto sobre ganhos de capital em seus retornos.
- Certifique-se de que seus investimentos estejam nas contas apropriadas. ...
- Procure fundos mútuos administrados por impostos. ...
- Considere trocar seus fundos mútuos por fundos negociados em bolsa (ETFs).
No caso de fundos mútuos de ações,ganhos de capital de longo prazo (LTCG) são tributáveis apenas se seus retornos em um exercício financeiro excederem Rs. 1 lakh. Portanto, se seus ganhos de capital de longo prazo de fundos mútuos de ações forem menores ou iguais a Rs. 1 lakh em um exercício financeiro, você não precisa pagar nenhum imposto sobre ganhos de capital em seus retornos.
Distribuições e seus impostos
Se você possui ações em uma conta tributável, será obrigado a pagar impostos sobre distribuições de fundos mútuos, quer as distribuições sejam pagas em dinheiro ou reinvestidas em ações adicionais. Os fundos relatam as distribuições aos acionistas no Formulário 1099-DIV do IRS após o final de cada ano civil.
Todos os esquemas patrimoniais e não patrimoniais que declaram dividendos estarão sujeitos à regra TDS. Como posso evitar o TDS? Você podeusar formulários 15G e 15H. Se você espera que sua obrigação de imposto de renda, depois de contabilizar todos os seus rendimentos do exercício, seja nula, você pode enviar os formulários aplicáveis.
Assim como a receita da venda de qualquer outro investimento, se você possuir cotas de fundos mútuos por um ano ou mais,qualquer lucro ou prejuízo gerado pela venda dessas ações é tributado como ganhos de capital de longo prazo. Caso contrário, é considerado rendimento normal.
Os fundos mútuos não são isentos de impostos, exceto para ELSS (esquemas de poupança vinculados a ações ou fundos de poupança fiscal) e alguns fundos de aposentadoria. De acordo com a Lei do Imposto de Renda, de acordo com a Seção 80C, você pode reivindicar uma dedução de até Rs. 1,5 lakh para investimentos feitos no ELSS e pode economizar impostos de até Rs.
Os ganhos de capital de curto prazo (ativos mantidos por 12 meses ou menos) são tributados de acordo com a alíquota normal do imposto de renda, enquanto os ganhos de capital de longo prazo (ativos mantidos por mais de 12 meses) estão atualmente sujeitos ao imposto federal sobre ganhos de capital a uma taxa de até para 20%.
- Fundo de poupança fiscal Quant ELSS. Nº 7 de 33. Tamanho do fundo. ...
- Fundo de poupança fiscal ELSS do Banco da Índia. Nº 3 de 33. ...
- Fundo de ações de longo prazo SBI. Nº 12 de 33. ...
- Fundo de poupança de impostos Bandhan ELSS. Nº 10 de 33. ...
- Fundo de poupança de impostos Motilal Oswal ELSS. Nº 25 de 33. ...
- Fundo de poupança fiscal HDFC ELSS. Nº 4 de 33. ...
- Fundo de poupança fiscal JM ELSS. Nº 19 de 33. ...
- Fundo de poupança de impostos Franklin India ELSS. Nº 14 de 33.
Você obtém ganhos de capital de longo prazo com a venda de unidades de fundos de ações após mantê-las por mais de um ano. Esses ganhos de capital de até Rs 1 lakh por ano são isentos de impostos. Quaisquer ganhos de capital de longo prazo que excedam esse limite atraem imposto LTCG de 10%, sem benefício de indexação.
Você sofre dupla tributação sobre fundos mútuos?
Os fundos mútuos não são tributados duas vezes. No entanto, alguns investidores podem pagar impostos duas vezes por engano em algumas distribuições. Por exemplo, se um fundo mútuo reinvestir dividendos no fundo, o investidor ainda terá de pagar impostos sobre esses dividendos.
- Mantenha ativos tributáveis no longo prazo. ...
- Faça investimentos em planos de aposentadoria com impostos diferidos. ...
- Utilize a colheita de prejuízos fiscais. ...
- Doe investimentos apreciados para instituições de caridade.
Os fundos mútuos são ativos líquidos e, desde que você invista em esquemas abertos, sejam eles ações ou dívidas, é fácil retirar seus investimentos a qualquer momento. Além disso, não há restrições.
Você pode ter que pagar imposto sobre ganhos de capital sobre ações vendidas com lucro. Qualquer lucro obtido com a venda de ações é tributável em 0%, 15% ou 20% se você detiver as ações pormais de um ano. Se você manteve as ações por um ano ou menos, será tributado de acordo com sua alíquota normal.
De acordo com esta seção,qualquer indivíduo/instituição que pague renda individual residente para unidades de fundos mútuos deve deduzir o TDS em 10% enquanto credita tal renda superior a Rs. 5.000.
| Status de arquivamento | Limite MAGI |
|---|---|
| Solteiro | US$ 200.000 |
| Casado arquivando em conjunto | US$ 250.000 |
| Casado arquivando separadamente | US$ 125.000 |
Se os gestores do fundo mútuo venderem títulos do fundo com lucro, o IRS provavelmente considerará sua parte desse lucro um ganho de capital. Geralmente, os fundos mútuos distribuem esses ganhos de capital líquidos aos investidores uma vez por ano. Os ganhos de capital são rendimentos tributáveis, mesmo que você tenha reinvestido o dinheiro.
Os fundos mútuos proporcionam diversificação conveniente e gestão profissional através de um único investimento, mas podem ter taxas elevadas,ineficiência fiscale risco de mercado como os títulos subjacentes.
Distribuições consideráveis de ganhos de capital em fundos mútuos ilustram um facto simples: alguns investimentos são estruturalmente inadequados para contas tributáveis. Há alguns anos, a distribuição considerável de ganhos de capital dos fundos Vanguard com data-alvo levou a uma desagradável surpresa fiscal para os investidores que detinham os fundos em contas tributáveis.
Um ELSS é uma classe de fundo mútuo que oferece deduções fiscais de acordo com a Seção 80C da Lei do Imposto de Renda de 1961. Para verificar se um fundo é um ELSS ou não, você precisaverifique seus detalhes no site da casa do fundo. Se você estiver investindo por meio de terceiros, as mesmas informações também estarão disponíveis no site deles.
Os fundos mútuos são tributários?
Os fundos mútuos com distribuição de dividendos podem gerar renda extra, maseles também são normalmente tributados à taxa normal de imposto de renda mais alta. Em certos casos, os dividendos qualificados e os fundos mútuos com investimentos em obrigações governamentais ou municipais podem ser tributados a taxas mais baixas, ou mesmo isentos de impostos.
- O imposto sobre ganhos de capital de longo prazo incide sobre os ganhos de capital provenientes de ações e fundos mútuos voltados para ações, mantidos por um ano ou mais.
- O imposto sobre ganhos de capital de longo prazo é cobrado à alíquota de 10%, sobre os ganhos acima de Rs 1 lakh em um exercício financeiro. O imposto sobre ganhos de capital de curto prazo é cobrado à alíquota de 15%.
Os contribuintes podem minimizar ou evitar o pagamento de impostos reinvestindo os ganhos de capital de propriedades residenciais de acordo com a Lei do Imposto de Renda de 1961.. O contribuinte pode reinvestir os ganhos de capital em títulos ou em um imóvel residencial. O contribuinte precisa cumprir algumas condições em ambas as opções para obter benefícios fiscais.
Em muitos casos, você não deverá pagar impostos sobre os rendimentos até retirar o dinheiro da conta—ou, dependendo do tipo de conta, nunca. Mas para contas de investimento em geral, os impostos são devidos no momento em que você ganha o dinheiro. A taxa de imposto que você paga sobre o rendimento do seu investimento depende de como você ganha o dinheiro.
É importante lembrar que investimentos com riscos menores costumam ter retornos mais baixos. Isto significa que enquantoAs letras do Tesouro podem ser uma opção de investimento mais segura, o potencial para retornos mais elevados é menor em comparação com os fundos mútuos.
