Qual é a diferença entre ETF e fundo de índice que é melhor?
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) e os fundos de índice são semelhantes em muitos aspectos, masOs ETFs são considerados mais convenientes para entrar ou sair. Eles podem ser negociados mais facilmente do que fundos de índice e fundos mútuos tradicionais, semelhante à forma como as ações ordinárias são negociadas em uma bolsa de valores.
Normalmente, tudo se resume a preferências relacionadas com taxas de gestão, custos de transação dos acionistas, tributação e outras diferenças qualitativas. Apesar dos índices de despesas mais baixos e das vantagens fiscais dos ETFs, muitos investidores de varejo (investidores individuais não profissionais) preferem fundos mútuos de índice.
Os fundos mútuos são geralmente geridos ativamente, embora os fundos de índice geridos passivamente tenham se tornado mais populares.Os ETFs são geralmente gerenciados passivamente e acompanham um índice de mercado ou subíndice do setor. Os ETFs podem ser comprados e vendidos como ações, enquanto os fundos mútuos só podem ser adquiridos no final de cada dia de negociação.
Custos mais baixos: Os fundos de índice normalmente têm índices de despesas mais baixos porque são administrados passivamente. Representação do mercado: Os fundos de índice visam espelhar o desempenho de um índice específico, oferecendo ampla exposição ao mercado. Isso vale a pena para quem procura um investimento diversificado que acompanhe as tendências gerais do mercado.
Os fundos mútuos podem pagar distribuições de ganhos de capital no final do ano e dividendos ao longo do ano, enquanto os ETFs podem pagar dividendos ao longo do ano. Mas há uma diferença nestes pagamentos aos investidores, e os investidores em ETF também têm uma vantagem aqui. Os ETFs podem pagar dividendos em dinheiro trimestralmente.
E, em geral,Os ETFs tendem a ser mais eficientes em termos fiscais do que os fundos mútuos de índice. Você quer exposição de nicho. ETFs específicos focados em indústrias ou mercadorias específicas podem dar-lhe exposição a nichos de mercado.
Os fundos de índice são populares entre os investidores porque prometem propriedade de uma grande variedade de ações, maior diversificação e menor risco – geralmente tudo a um custo baixo. É por isso que muitos investidores, especialmente iniciantes, consideram os fundos de índice investimentos superiores às ações individuais.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Existem fundos de índice que pagam dividendos?Sim, existem vários fundos de índice que pagam dividendospara investidores que priorizam renda estável em vez de alto crescimento.
| Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| SALIVA | Portfólio SPDR S&P 500 Growth ETF | 14,43% |
| VOOG | ETF de crescimento Vanguard S&P 500 | 14,38% |
| etc. | iShares Russell Top 200 ETF | 14,36% |
| LRGE | ETF ClearBridge Large Cap Growth ESG | 14,29% |
Existe uma desvantagem nos fundos de índice?
Embora os índices possam ser de baixo custo e diversificados, impedem o aproveitamento de oportunidades noutros locais. Além disso,os índices não oferecem proteção contra correções e quedas do mercado quando um investidor tem muita exposição a fundos de índices de ações.
Embora os fundos de índice estejam livres do preconceito do gestor de fundos, eles ainda são vulneráveis ao risco deerro de rastreamento. É até que ponto o fundo de índice não acompanha o índice. Podem ocorrer erros de rastreamento em um fundo de índice devido a provisões de liquidez, alterações nos constituintes do índice, ações corporativas, etc.
| Fundo | Relógio | Taxa de despesas % |
|---|---|---|
| iShares Core S&P Total ETF do mercado de ações dos EUA | ESSE | 0,03 |
| Mercado de ações total da Schwab | SWTSX | 0,03 |
| ETF Total de Vanguarda | VTI | 0,03 |
| Almirante Total da Vanguarda | VTSax | 0,04 |
| Relógio | Nome do fundo | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| SOXX | ETF de semicondutores iShares | 30,70% |
| XLK | Fundo SPDR do setor de seleção de tecnologia | 24,57% |
| YAY | ETF de tecnologia iShares dos EUA | 24,09% |
| FTEC | ETF do índice de tecnologia da informação Fidelity MSCI | 22,79% |
Alguns especialistas recomendampelo menos 15% de sua renda.Contextometas de investimento claras podem ajudá-lo a determinar se você está investindo a quantia certa.
- Nippon Índia ETF Nifty 50 BeES. $$ 241,63.
- Nippon Índia ETF PSU Banco BeES. R$ 76,03.
- BHARAT 22 ETF. $ 96,10.
- Wonder Asset NYSE FANG + ETF. $$ 84,5
- ETF UTI S&P BSE Sensex. $$ 781.
- Nippon Índia ETF Gold BeES. $$ 55,5.
- Nippon India Etf Nifty Bank Bees. $$ 471,9.
- ETF HDFC Nifty50 Valor 20. $$ 123,2.
Porque eles não exigem gerenciamento ativo, as comissões e os rácios de despesas dos fundos de índice tendem a ser mais baixos, o que significa que podem muitas vezes superar os fundos de custos mais elevados, mesmo sem os superar.
Para iniciantes, a vasta gama de opções de fundos de índice pode ser esmagadora. Nós recomendamosETF Vanguard S&P 500 (VOO)(investimento mínimo: $ 1; índice de despesas: 0,03%); ETF Invesco QQQ (QQQ) (investimento mínimo: NA; índice de despesas: 0,2%); e SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA).
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, masinvestir 5% a 10% do total dos ativos do seu portfólio pode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Em 2020, Buffett disse que “para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o fundo do índice S&P 500, acrescentando “As pessoas tentarão lhe vender outras coisas porque, se o fizerem, haverá mais dinheiro para elas”. Esta estratégia de investimento simples é uma das melhores para garantir ganhos de longo prazo e de baixo custo.
Os bilionários investem em fundos de índice?
É fácil ver por queOs fundos do índice S&P 500 são muito populares entre a classe de investidores bilionários. O S&P 500 tem uma longa história de entrega de retornos sólidos, com uma média anual de 9% ao longo de 150 anos. Em outras palavras, é difícil encontrar um investimento com histórico melhor do que o mercado de ações dos EUA.
“É importante notar que mesmo que os fundos de ‘índice’ atinjam 100% você pode ter: (1) muitos fundos de ‘índice’ que estão fazendo uma variedade de coisas diferentes (seguindo índices diferentes) e desta forma fazem muitas descobertas de preços à medida que os investidores entram e saem; (2) os fundos de índice podem optar por ter um erro de rastreamento e desta forma...
Os preços dos ETFs alavancados tendem a diminuir com o tempo, e a alavancagem tripla tenderá a diminuir a uma taxa mais rápida do que a alavancagem 2x. Como resultado,eles podem tender para zero.
Um ETF com classificação de risco baixo ainda pode perder dinheiro. Os ETFs não oferecem quaisquer garantias de desempenho futuro. Como acontece com qualquer investimento, você pode não receber de volta o dinheiro investido.
Os ETFs podem ser investimentos seguros se usados corretamente, oferecendo diversificação e flexibilidade. Os ETFs indexados, que acompanham índices específicos como o S&P 500, são geralmente seguros e tendem a ganhar valor com o tempo. Os ETFs alavancados podem ser usados para amplificar os retornos, mas podem ser mais arriscados devido ao aumento da volatilidade.
