Por que os ETFs são melhores que os fundos mútuos?
Os ETFs oferecem acesso fácil a um portfólio diversificado de ativos. Eles são negociados nas bolsas de valores durante todo o dia de negociação, proporcionando aos investidores a flexibilidade de comprar ou vender ações a preços de mercado.Os ETFs normalmente têm taxas de despesas mais baixas em comparação com os fundos mútuos porque são administrados de forma mais passiva.
Os ETFs normalmente têm índices de despesas mais baixos do que os fundos mútuos porque oferecem serviços mínimos aos acionistas. Embora os fundos mútuos possam ser um pouco mais caros, os gestores de fundos fornecem serviços de apoio.
Os ETFs apresentam diversas vantagens para os investidores que consideram este veículo. As 4 vantagens mais proeminentes sãoflexibilidade de negociação, diversificação de portfólio e gestão de risco, custos mais baixos em comparação com fundos mútuos semelhantes e potenciais benefícios fiscais.
*ETFs normalmente têmmaior liquidez diária e taxas mais baixasdo que as cotas de fundos mútuos, tornando-as uma alternativa atraente para investidores individuais.
Vantagens de investir em ETFs
Os ETFs tendem a ser menos voláteis do que as ações individuais, o que significa que o valor do seu investimento não oscilará tanto. Os melhores ETFs têm baixos índices de despesas, o custo do fundo como uma porcentagem do seu investimento. Os melhores podem cobrar apenas alguns dólares anualmente para cada US$ 10.000 investidos.
Os ETFs podem ser comprados e vendidos como ações, enquanto os fundos mútuos só podem ser adquiridos no final de cada dia de negociação.. Os fundos geridos ativamente tendem a ter taxas mais elevadas e rácios de despesas mais elevados devido aos seus custos operacionais e comerciais mais elevados.
Embora possam ser geridos ativa ou passivamente pelos gestores de fundos,a maioria dos ETFs são investimentos passivos atrelados ao desempenho de um determinado índice. Os fundos mútuos vêm em variedades ativas e indexadas, mas a maioria é administrada ativamente. Os fundos mútuos ativos são administrados por gestores de fundos.
Principais conclusões
Ambos podem rastrear índices, masOs ETFs tendem a ser mais rentáveis e líquidos, uma vez que são negociados em bolsas como ações.. Os fundos mútuos podem oferecer gestão ativa e maior supervisão regulatória a um custo mais elevado e permitir transações apenas uma vez por dia.
Além disso,Os ETFs tendem a ter rácios de despesas muito mais baixos em comparação com fundos geridos ativamente, podem ser mais eficientes em termos fiscais e oferecem a opção de reinvestir dividendos imediatamente. Ainda assim, podem surgir riscos únicos da detenção de ETFs, bem como considerações fiscais, dependendo do tipo de ETF.
Os fundos mútuos são cotados uma vez por dia pelo valor patrimonial líquido e são negociados após o horário de mercado. Os ETFs são negociados ao longo do dia nas bolsas de valores, assim como as ações individuais. Os ETFs têm frequentemente rácios de despesas mais baixos e são geralmente mais eficientes em termos fiscais devido à sua natureza mais passiva.
Qual é a desvantagem de um fundo mútuo?
As desvantagens incluemtaxas altas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
Ao contrário dos fundos mútuos,os preços de ETFs e ações flutuam continuamente ao longo do dia. Esses preços são exibidos como bid (o preço que alguém está disposto a pagar por suas ações) e como ask (o preço pelo qual alguém está disposto a vender suas ações).
Resumo. Os ETFs não são menos seguros do que outros tipos de investimentos, como ações ou títulos. De muitas maneiras, os ETFs são realmente mais seguros, por exemplograças à sua diversificação inerente. E ao escolher a combinação certa de ETFs, você pode controlar o risco de mercado para atender às suas necessidades.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Os fundos negociados em bolsa podem ser negociados durante o dia, assim como as ações que representam. Eles sãomais eficazes em termos fiscais, na medida em que não têm tantas distribuições. Eles têm custos de transação muito mais baixos. Também não exigem encargos de carga, taxas de administração e valores mínimos de investimento.
Você pode investir em um fundo ou ETF com base em seus objetivos financeiros e apetite ao risco. Se você pretende gerar alfa, pode optar por fundos mútuos. Por outro lado, os ETFs são uma escolha melhor se quiser investir em ações na mesma proporção que um índice.
Os acionistas de fundos mútuos pagam imposto de renda sobre essas distribuições, e a empresa do fundo cuida das transações, aumentando suas despesas operacionais.Uma vez que a venda de cotas de ETF não exige que o fundo liquide as suas participações, seus custos são menores.
| Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| SALIVA | Portfólio SPDR S&P 500 Growth ETF | 14,43% |
| VOOG | ETF de crescimento Vanguard S&P 500 | 14,38% |
| etc. | iShares Russell Top 200 ETF | 14,36% |
| LRGE | ETF ClearBridge Large Cap Growth ESG | 14,29% |
Em termos de segurança,nem o fundo mútuo nem o ETF são mais seguros que o outro devido à sua estrutura. A segurança é determinada pelo que o próprio fundo possui. As ações são geralmente mais arriscadas do que os títulos, e os títulos corporativos apresentam um pouco mais de risco do que os títulos do governo dos EUA.
Se você está pagando taxas por um fundo com um alto índice de despesas ou pagando impostos demais a cada ano devido a distribuições indesejadas de ganhos de capital, mudar para ETFs é provavelmente a escolha certa. Se o seu investimento atual for em um fundo mútuo indexado, geralmente você poderá encontrar um ETF que realize a mesma coisa.
Qual é o melhor ETF para investir agora?
- Nippon Índia ETF Nifty 50 BeES. $$ 241,63.
- Nippon Índia ETF PSU Banco BeES. R$ 76,03.
- BHARAT 22 ETF. $ 96,10.
- Wonder Asset NYSE FANG + ETF. $$ 84,5
- ETF UTI S&P BSE Sensex. $$ 781.
- Nippon Índia ETF Gold BeES. $$ 55,5.
- Nippon India Etf Nifty Bank Bees. $$ 471,9.
- ETF HDFC Nifty50 Valor 20. $$ 123,2.
O investimento em ETF pode ajudá-lo a ganhar dinheiro no longo prazo, graças ao poder de capitalização. Eles normalmente têm custos mais baixos do que outros tipos de investimentos. Esses benefícios ajudam você a ganhar dinheiro ao longo do tempo.
Os índices de despesas de ETFs geralmente são inferiores aos dos fundos mútuos, especialmente quando comparados com fundos mútuos geridos ativamente que investem bastante em investigação para encontrar os melhores investimentos. E os ETFs não têm taxas 12b-1.
Para a maioria dos ETFs,vender depois de menos de um ano é tributado como ganho de capital de curto prazo. Os ETFs detidos por mais de um ano são tributados como ganhos de longo prazo. Se você vender um ETF e comprar o mesmo (ou um ETF substancialmente semelhante) após menos de 30 dias, poderá estar sujeito à regra de venda por lavagem.
“ETFs sãosemelhantes aos fundos mútuos, pois detêm uma coleção de ações e títulos em um único fundo”, escreve Will Ashworth, colaborador de Kiplinger, em seu artigo “Como investir em ETFs para iniciantes”. No entanto, diferentemente dos fundos mútuos, os ETFs “são comprados e vendidos em bolsas de valores, podem ser negociados sempre que a bolsa estiver aberta, ...
