Por que os ETFs são mais eficientes que os fundos mútuos?
Os fundos mútuos são cotados uma vez por dia pelo valor patrimonial líquido e são negociados após o horário de mercado. Os ETFs são negociados ao longo do dia nas bolsas de valores, assim como as ações individuais. Os ETFs costumam ter índices de despesas mais baixos e geralmente são mais eficientes em termos fiscaisdevido à sua natureza mais passiva.
Os ETFs apresentam diversas vantagens para os investidores que consideram este veículo. As 4 vantagens mais proeminentes sãoflexibilidade de negociação, diversificação de portfólio e gestão de risco, custos mais baixos em comparação com fundos mútuos semelhantes e potenciais benefícios fiscais.
*ETFs normalmente têmmaior liquidez diária e taxas mais baixasdo que as cotas de fundos mútuos, tornando-as uma alternativa atraente para investidores individuais.
Os fundos mútuos podem pagar distribuições de ganhos de capital no final do ano e dividendos ao longo do ano, enquanto os ETFs podem pagar dividendos ao longo do ano. Mas há uma diferença nestes pagamentos aos investidores, e os investidores em ETF também têm uma vantagem aqui. Os ETFs podem pagar dividendos em dinheiro trimestralmente.
Você é sensível a impostos
Os ETFs e os fundos mútuos de índice tendem a ser geralmente mais eficientes em termos fiscais do que os fundos geridos ativamente. E, em geral,Os ETFs tendem a ser mais eficientes em termos fiscais do que os fundos mútuos de índice.
Os índices de despesas de ETFs geralmente são inferiores aos dos fundos mútuos, especialmente quando comparados com fundos mútuos geridos ativamente que investem bastante em investigação para encontrar os melhores investimentos.
Principais conclusões
Ambos podem rastrear índices, masOs ETFs tendem a ser mais rentáveis e líquidos, uma vez que são negociados em bolsas como ações.. Os fundos mútuos podem oferecer gestão ativa e maior supervisão regulatória a um custo mais elevado e permitir transações apenas uma vez por dia.
Os fundos mútuos são cotados uma vez por dia pelo valor patrimonial líquido e são negociados após o horário de mercado. Os ETFs são negociados ao longo do dia nas bolsas de valores, assim como as ações individuais. Os ETFs têm frequentemente rácios de despesas mais baixos e são geralmente mais eficientes em termos fiscais devido à sua natureza mais passiva.
Vantagens e desvantagens dos ETFs
Investindo em ETFsajuda a mitigar riscos não sistemáticos devido à sua estratégia de investimento passiva. Também reduz o risco geral de investimento. Isso ajuda muito na diversificação do portfólio. Com o papel limitado dos gestores de fundos, os investimentos em ETF são comparativamente rentáveis.
Ao contrário dos fundos mútuos,os preços de ETFs e ações flutuam continuamente ao longo do dia. Esses preços são exibidos como bid (o preço que alguém está disposto a pagar por suas ações) e como ask (o preço pelo qual alguém está disposto a vender suas ações).
Quais são os benefícios dos ETFs em comparação com as ações?
Os ETFs oferecem vantagens sobre as ações em duas situações. Primeiro,quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média, um ETF pode ser a melhor escolha. Em segundo lugar, se não conseguir obter vantagem através do conhecimento da empresa, um ETF é a sua melhor escolha.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Os custos administrativos da gestão de ETFs são geralmente mais baixos do que os dos fundos mútuos. Os ETFs mantêm as suas despesas administrativas e operacionais baixas através de negociações baseadas no mercado. Como os ETFs são comprados e vendidos no mercado aberto, a venda de ações de um investidor para outro não afeta o fundo.
Os ETFs podem ser um ótimo investimento para investidores de longo prazoe aqueles com horizontes temporais de curto prazo. Eles podem ser especialmente valiosos para investidores iniciantes. Isso porque eles não exigirão o tempo, o esforço e a experiência necessários para pesquisar ações individuais.
Os investidores em fundos mútuos pagam imposto sobre ganhos de capital sobre os ativos vendidos por seus fundos. Os ETFs, no entanto, não sujeitam os investidores às mesmas políticas fiscais.Os fornecedores de ETF oferecem ações “em espécie”, com participantes autorizados, uma proteção entre os investidores e os eventos fiscais desencadeados pela negociação dos fornecedores.
A resposta curta é sim -é possível vender a descoberto um ETFassim como é possível vender uma ação a descoberto. A venda a descoberto é uma estratégia de negociação que envolve emprestar ações de uma ação ou ETF de seu corretor e depois vendê-las com a esperança de comprá-las de volta a um preço mais baixo no futuro.
Você pode ter que pagar imposto sobre ganhos de capital sobre ações vendidas com lucro.Qualquer lucro obtido com a venda de ações é tributável em 0%, 15% ou 20% se você mantiver as ações por mais de um ano. Se você manteve as ações por um ano ou menos, será tributado de acordo com sua alíquota normal.
Os fundos mútuos são geralmente geridos ativamente, embora os fundos de índice geridos passivamente tenham se tornado mais populares. Os ETFs são geralmente geridos de forma passiva e acompanham um índice de mercado ou subíndice do setor. Os ETFs podem ser comprados e vendidos como ações, enquanto os fundos mútuos só podem ser adquiridos no final de cada dia de negociação.
A maioria dos ETFs tem despesas baixas em comparação com fundos mútuos geridos ativamente. As despesas do ETF são geralmente declaradas em termos do REA do fundo. O índice de despesas é uma taxa anual que o fundo (não o seu corretor) cobra sobre o total de ativos que detém para pagar pela gestão de portfólio, administração e outros custos.
Ambos são menos arriscados do que investir em ações e títulos individuais. ETFs e fundos mútuos vêm com diversificação integrada. Um fundo pode incluir dezenas, centenas ou mesmo milhares de ações ou títulos individuais em um único fundo. Portanto, se uma ação ou título estiver indo mal, há uma chance de que outra esteja indo bem.
Qual ETF tem o maior retorno?
| Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| SALIVA | Portfólio SPDR S&P 500 Growth ETF | 14,43% |
| VOOG | ETF de crescimento Vanguard S&P 500 | 14,38% |
| etc. | iShares Russell Top 200 ETF | 14,36% |
| LRGE | ETF ClearBridge Large Cap Growth ESG | 14,29% |
| Esquemas | Preço mais recente | Retornos em% (em 17 de abril de 2024) |
|---|---|---|
| Ativo incrível Nifty Next 50 ETF | 10.235,90 | 60,95 |
| Motilal MOSt Oswal Midcap 100 ETF | 52,58 | 59,63 |
| Nippon ETF Infra BeES | 877.01 | 58,56 |
| ETF ICICI Pru Midcap Select | 149,49 | 56,54 |
Os ETFs podem ser investimentos seguros se usados corretamente, oferecendo diversificação e flexibilidade. Os ETFs indexados, que acompanham índices específicos como o S&P 500, são geralmente seguros e tendem a ganhar valor com o tempo. Os ETFs alavancados podem ser usados para amplificar os retornos, mas podem ser mais arriscados devido ao aumento da volatilidade.
Risco de mercado
O maior risco em ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Interromper ou cessar investimentos durante picos de mercado ou devido a apreensões sobre uma correção é contraproducente para alcançar seus objetivos financeiros. Bhatt acrescenta: “Em vez de parar completamente, você pode optar por reduzir seu SIP ou valor fixo até que as condições de mercado pareçam menos turbulentas.
