É uma boa ideia investir em ETFs?
Resposta rápida
Os ETFs são uma ótima escolha para muitos investidores que estão começando, bem como para aqueles que simplesmente não querem fazer todo o trabalho braçal necessário para possuir ações individuais.. Embora seja possível encontrar os grandes vencedores entre ações individuais, você tem grandes chances de ter um bom desempenho consistente com os ETFs.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total de ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Resumo. Os ETFs não são menos seguros do que outros tipos de investimentos, como ações ou títulos. De muitas maneiras, os ETFs são realmente mais seguros, por exemplograças à sua diversificação inerente. E ao escolher a combinação certa de ETFs, você pode controlar o risco de mercado para atender às suas necessidades.
A grande vantagem dos ETFs é que eles oferecem uma escolha incomparável de ativos, mercados e níveis de risco. Isso significa que provavelmente existe um ETF que atenda às suas necessidades de longo prazo, em qualquer fase da vida em que você se encontre.Os ETFs podem ajudá-lo a construir uma base sólida para sua carteira de investimentos de longo prazo.
Os ETFs oferecem vantagens sobre as ações em duas situações. Em primeiro lugar, quando o retorno das ações do setor apresenta uma dispersão estreita em torno da média, um ETF pode ser a melhor escolha. Em segundo lugar, se não conseguir obter vantagem através do conhecimento da empresa, um ETF é a sua melhor escolha.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostos e, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
- ETF de estratégia de Bitcoin ProShares (BITO)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT)
- ETF VanEck Semiconductor (SMH)
- ETF Invesco S&P MidCap Momentum (XMMO)
- ETF de construtoras residenciais SPDR S&P (XHB)
- ETF Invesco S&P 500 GARP (SPGP) .
De um modo geral,o melhor momento para negociar ETFs é mais próximo do meio do dia de negociação, e não do início ou fim.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Quanto dinheiro preciso investir para ganhar $ 1.000 por mês?
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é aquiloa maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no começo, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará de US$ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas. E tudo bem.
Alguns fundos negociados em bolsa, ou ETFs, podem fornecer um fluxo de rendimento potencial que pode oferecer mais diversificação do que investir em apenas uma ação. Esteja você reorganizando seu portfólio para seus anos dourados ou apenas começando a pesquisar fundos voltados para a renda, você pode considerar esse tipo de investimento.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
Mudanças nas taxas de jurossão os principais culpados quando os fundos negociados em bolsa (ETFs) perdem valor. À medida que as taxas de juro sobem, os preços das obrigações existentes caem, o que impacta o valor dos ETFs que detêm estes activos.
É improvável que seu ativo suba 100% em um único dia e assim,um ETF não pode se tornar zero. Um ETF segue um determinado índice e os títulos estão presentes nele com o mesmo peso. Então, pode ser zero quando todos os títulos vão para zero.
Os ETFs de crescimento podem ter retornos mais elevados a longo prazo, mas apresentam mais riscos. Os ETFs de valor são mais conservadores; podem ter um melhor desempenho em mercados voláteis, mas podem ter menos potencial de crescimento.
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
Uma maneira de pensar sobre isso éa cada tres mesespegue qualquer renda excedente que você possa investir – dinheiro que você nunca mais precisará usar – e compre ETFs! Compre ETFs quando o mercado estiver em alta. Compre ETFs quando o mercado estiver em baixa.
A escolha se resume ao que você mais valoriza.Se você prefere a flexibilidade da negociação intradiária e prefere índices de despesas mais baixos na maioria dos casos, opte pelos ETFs. Se você se preocupa com o impacto das comissões e spreads, opte por fundos mútuos.
Principais conclusões. Muitos fundos mútuos são geridos ativamente, enquanto a maioria dos ETFs são investimentos passivos que acompanham o desempenho de um índice específico.Os ETFs podem ser mais eficientes em termos fiscais do que os fundos geridos ativamente devido ao seu menor volume de negócios e ao menor número de transações que produzem ganhos de capital.
Os ETFs são mais arriscados do que as ações?
ETFs sãomenos arriscado do que ações individuaisporque são fundos diversificados. Os seus investidores também beneficiam de taxas muito baixas.
Quando um ETF é liquidado, os investidores geralmente recebem distribuições em dinheiro iguais ao NAV, portanto, mesmo que você adormeça ao volante, receberá o valor justo de suas ações – na maioria das vezes. É importante notar, entretanto, que houve casos em que o processo não foi tranquilo.
Em teoria, se a Vanguard falisse, seus ativos dentro do ETF deveriam estar seguros, pois são tecnicamente seus e mantidos sob custódia da Vanguard. Então, se o Vanguard entrasse em colapso, o que provavelmente aconteceria seria queoutro gestor assumiria o ETF, ou os ativos seriam vendidos e você seria pago.
Comprar na alta e vender na baixa
A qualquer momento, o spread de um ETF pode ser elevado e o preço de mercado das ações pode não corresponder ao valor intradiário dos títulos subjacentes. Esses não são bons momentos para fazer negócios.