É melhor investir em ações ou ETFs?
Os ETFs passivos ou de índice geralmente rastreiam e visam superar um índice de referência. Proporcionam acesso a muitas empresas ou investimentos numa única negociação, enquanto as ações individuais proporcionam exposição a uma única empresa. Como tal, os ETFs eliminam o risco de uma única ação ou o risco inerente à exposição a apenas uma empresa.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Devido à sua ampla gama de participações,Os ETFs proporcionam os benefícios da diversificação, incluindo menor risco e menor volatilidade, o que muitas vezes torna um fundo mais seguro de possuir do que uma ação individual. O retorno de um ETF depende daquilo em que ele é investido. O retorno de um ETF é a média ponderada de todas as suas participações.
O baixo limite de investimento para a maioria dos ETFs torna mais fácil para um iniciante implementar uma estratégia básica de alocação de ativos que corresponda ao seu horizonte de tempo de investimento e tolerância ao risco. Por exemplo, os jovens investidores podem estar 100% investidos em ETFs de ações quando têm 20 anos.
ETFs são menos arriscados do que ações individuaisporque são fundos diversificados. Os seus investidores também beneficiam de taxas muito baixas.
No entanto,os indivíduos que optam por um único ETF de ações devem estar cientes dos riscos inerentes e da volatilidade do mercado de ações. Sempre considere sua tolerância ao risco e metas de investimento antes de tomar uma decisão.
É improvável que seu ativo suba 100% em um único dia e assim,um ETF não pode se tornar zero. Um ETF segue um determinado índice e os títulos estão presentes nele com o mesmo peso. Então, pode ser zero quando todos os títulos vão para zero.
Baixa Liquidez
Se um ETF for pouco negociado, pode haver problemas para sair do investimento, dependendo do tamanho da sua posição em relação ao volume médio de negociação. O maior sinal de um investimento ilíquido são os grandes spreads entre o bid e o ask.
Um ETF com classificação de risco baixo ainda pode perder dinheiro. Os ETFs não oferecem quaisquer garantias de desempenho futuro. Como acontece com qualquer investimento, você pode não receber de volta o dinheiro investido.
Qual é o melhor ETF para comprar agora?
- ETF de estratégia de Bitcoin ProShares (BITO)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT)
- ETF VanEck Semiconductor (SMH)
- ETF Invesco S&P MidCap Momentum (XMMO)
- ETF de construtoras residenciais SPDR S&P (XHB)
- ETF Invesco S&P 500 GARP (SPGP) .
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
FNGO | MicroSectors FANG+ Index 2X ETNs alavancados | 43,94% |
TECL | Ações da Direxion Daily Technology Bull 3X | 34,92% |
SMH | ETF VanEck Semicondutores | 30,83% |
ROM | Tecnologia ProShares Ultra | 29,51% |
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente.
ETF | Relógio | Ativos sob gestão (AUM) |
---|---|---|
ETF Vanguarda S&P 500 | (NYSEMKT:VOO) | US$ 435,2 bilhões |
Confiança Invesco QQQ | (NASDAQ:QQQ) | US$ 259,6 bilhões |
ETF de crescimento de vanguarda | (NYSEMKT: VUG) | US$ 118,8 bilhões |
ETF iShares Core S&P Small Cap | (NYSEMKT:IJR) | US$ 79,8 bilhões |
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total dos ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
Uma das maneiras pelas quais os investidores ganham dinheiro com fundos negociados em bolsa (ETFs) é por meio de dividendos que são pagos ao emissor do ETF e depois pagos aos seus investidores na proporção do número de ações que cada um possui.
ETFs não envolvem propriedade real de títulos. Os fundos mútuos possuem os títulos de sua cesta. As ações envolvem a propriedade física do título. Os ETFs diversificam o risco criando uma carteira que pode abranger múltiplas classes de ativos, setores, indústrias e instrumentos de segurança.
Todos os investimentos apresentam algum risco e os ETFs Vanguard não são exceção. Mas a Vanguard é uma provedora de fundos com um histórico empresarial confiável eETFs bem diversificados tendem a ser mais seguros do que ações individuais.
SPY, VOO e IVV estão entre os ETFs S&P 500 mais populares. Estes três ETFs S&P 500 são bastante semelhantes, mas podem por vezes divergir em termos de custos ou retornos diários. Os investidores geralmente precisam apenas de um ETF S&P 500.
Por quanto tempo você deve manter um ETF?
Principais conclusões
Para a maioria dos ETFs, vender depoismenos de um anoé tributado como um ganho de capital de curto prazo. Os ETFs detidos por mais de um ano são tributados como ganhos de longo prazo. Se você vender um ETF e comprar o mesmo (ou um ETF substancialmente semelhante) após menos de 30 dias, poderá estar sujeito à regra de venda por lavagem.
Investir em um fundo S&P 500 pode diversificar instantaneamente seu portfólio e geralmente é considerado menos arriscado. Os fundos de índice ou ETFs do S&P 500 acompanharão o desempenho do S&P 500, o que significa que quando o S&P 500 tiver um bom desempenho, o seu investimento também o fará. (O oposto também é verdadeiro, é claro.)
ETFs.Os fundos de investimento são uma opção estratégica durante uma recessãoporque possuem diversificação integrada, minimizando a volatilidade em comparação com ações individuais. No entanto, as taxas podem ficar caras para certos tipos de fundos geridos ativamente.
A liquidação de ETFs é estritamente regulamentada; quando um ETF fecha,quaisquer acionistas restantes receberão um pagamento com base no que investiram no ETF. Receber um pagamento de ETF pode ser um evento tributável.
Em teoria, se a Vanguard falisse, seus ativos dentro do ETF deveriam estar seguros, pois são tecnicamente seus e mantidos sob custódia da Vanguard. Então, se o Vanguard entrasse em colapso, o que provavelmente aconteceria seria queoutro gestor assumiria o ETF, ou os ativos seriam vendidos e você seria pago.