Investir em ETF é bom ou ruim?
Takeaways -chave.ETFs são consideradosinvestimentos de baixo riscoPorque eles são de baixo custo e mantêm uma cesta de ações ou outros valores mobiliários, aumentando a diversificação.Para a maioria dos investidores individuais, os ETFs representam um tipo ideal de ativo para construir um portfólio diversificado.
Os ETFs fazem uma ótima escolha para muitos investidores que estão começando e para aqueles que simplesmente não querem fazer todo o trabalho braçal necessário para possuir ações individuais.Embora seja possível encontrar os grandes vencedores entre as ações individuais, você tem fortes chances de se sair bem de forma consistente com os ETFs.
Por exemplo,Alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem se afastar do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, é claro - como qualquer investimento - os ETFs também vêm com risco.
Os ETFs alavancados e inversos são projetados para negociações de curto prazo e estratégias complexas.Esses ETFs amplificam os movimentos do mercado epode levar a perdas substanciais se não tiverem o desempenho esperado.Em suma, eles são mais arriscados e podem não ser adequados para investidores de longo prazo.
Um fundo mútuo ou ETF rastreando o mesmo índice entregará os mesmos retornos, entãovocê não está exposto a mais risco de uma maneira ou de outra.
No entantoOs ETFs permitem que os investidores ganhem à medida que os preços das ações aumentam e diminuem, eles também se beneficiam de empresas que pagam dividendos.Os dividendos são uma parte dos ganhos alocados ou pagos pelas empresas aos investidores por manter suas ações.
ETF | Activos sob gestão | Taxa de despesas |
---|---|---|
ETF da Vanguard Information Technology (VGT) | US $ 70 bilhões | 0,10% |
ETF de Vaneck Semiconductor (SMH) | US $ 16,3 bilhões | 0,35% |
ETF do Midcap Midcap Invesco S&P (XMMO) | US $ 1,6 bilhão | 0,34% |
ETF SPDR S&P Homebuilders (XHB) | US $ 1,8 bilhão | 0,35% |
Baixa liquidez
Se um ETF for negociado, pode haver problemas para sair do investimento, dependendo do tamanho da sua posição em relação ao volume médio de negociação.O maior sinal de um investimento ilíquido é grande spread entre a oferta e a pergunta.
É improvável que seu ativo suba 100% em um único dia e, portanto,Um ETF não pode se tornar zero.Um ETF segue um índice específico e os títulos estão presentes no mesmo peso.Portanto, pode ser zero quando todos os valores mobiliários vão zero.
A escolha de ações oferece uma vantagem sobre os fundos negociados em bolsa (ETFs) quando há uma ampla dispersão de retornos da média.Os fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem vantagens sobre as ações quando o retorno das ações do setor tiver uma dispersão estreita em torno da média.
Qual é a regra de 30 dias nos ETFs?
Se você comprar segurança substancialmente idêntica dentro de 30 dias antes ou depois de uma venda com perda, estará sujeito aoregra de venda de lavagem.Isso impede que você reivindique a perda neste momento.
Segure ETFs ao longo da sua vida profissional.Hold ETFsContanto que você puder, dê um tempo composto para trabalhar para você.Venda ETFs para financiar sua aposentadoria.Não venda ETFs durante um acidente de mercado.
Para os ETFs mantidos mais de um ano, você deve impostos sobre ganhos de capital de longo prazo a uma taxa de até 23,8%, depois de incluir o imposto de renda líquido de investimento líquido (NIIT) de 3,8% sobre os altos ganhadores.Se você segurar o ETF por menos de um ano, você será tributado à taxa de renda ordinária.
Um ETF alavancado é um fundo que usa derivativos financeiros e dívidas para amplificar os retornos de um índice subjacente.Certos ETFs duplos ou triplos de alavancos podem perder mais que o dobro ou o triplo da mudança de valor do índice rastreado.Portanto, esses tipos de investimentos especulativos precisam ser cuidadosamente avaliados.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar todos os ganhos líquidos que perceberam.Como acionista de fundo,Você pode estar no gancho de impostos sobre ganhos, mesmo que você não tenha vendido nenhuma de suas ações.
Se você está pagando taxas por um fundo com um alto índice de despesas ou pagando muito em impostos a cada ano devido a distribuições indesejadas de ganhos de capital, a mudança para os ETFs é provavelmente a escolha certa.Se o seu investimento atual estiver em um fundo mútuo indexado, geralmente você pode encontrar um ETF que realize a mesma coisa.
Você expõe seu portfólio a um risco muito maior com os ETFs do setor, então você deve usá -los com moderação, mas investindo5% a 10% do seu total de ativos de portfóliopode ser apropriado.Se você quer ser altamente conservador, não use -os.
Escolhas comerciais básicas para ETFs ou ações
Você faz um pedido com seu corretor ou online para comprar, digamos, 100 ações de um determinado ETF.Seu pedido vai para a Bolsa de Valores e você obtém o melhor preço disponível.Limite Ordem: Mais exato que uma ordem de mercado, você faz um pedido para comprar, digamos, 100 ações de um ETF a US $ 23 por ação.
Além disso, além de um preço das ações da ETF,Não há quantia mínima para investir, ao contrário de fundos mútuos.Qualquer corretor pode transformar um investidor em um novo titular de ETF por meio de uma conta de corretagem direta.Os investidores podem acessar facilmente o mercado ou o submercado em que desejam estar.
Em que ETF mais seguro é investir?
- ETF Vanguard S&P 500 (Voo -0,83%) ...
- ETF de rendimento de alto dividendos da Vanguard (VYM 0,7%) ...
- ETF da Vanguard Real Estate (VNQ 0,29%) ...
- ISHARES CORE S&P TOTAL U.S. Stock Market ETF (ITOT -0,8%) ...
- Fundo SPDR do setor selecionado do consumidor (XLP 0,86%)
Especialistas concordam que para a maioria dos investidores pessoais, um portfólio compreendendo5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
Em teoria, se a Vanguard faliu, seus ativos dentro da ETF devem ser seguros, pois são tecnicamente seus mantidos em confiança pela Vanguard.Então, se a vanguard desabou, então o que provavelmente aconteceria seria queOutro gerente assumiria o ETF, ou os ativos seriam vendidos e você seria pago.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
Fngo | Microsectores Fang+ Índice 2x ETNs alavancados | 43,94% |
Tecl | Direxion Daily Technology Bull 3x ações | 34,92% |
Smh | ETF de Vaneck Semiconductor | 30,83% |
ROM | Proshares Ultra Technology | 29,51% |
Visite sua página Configurações do meu nerdwallet para ver todos os escritores que você está seguindo.RDIV e SPYD têm alguns dos maiores rendimentos de qualquer ETF de alto dividendo.É possível viver da renda de ETFs de alto dividendo, mas pode levar algum planejamento.