Três coisas que todo investidor deve saber - Carson Group (2024)

“Você ouviu aquela do estatístico que colocou os pés no forno e a cabeça em um balde d’água? Quando questionado sobre como ele se sentia, ele respondeu: ‘em média, me sinto muito bem’.” – Antiga piada sobre estatísticas.

Uma das minhas partes favoritas do meu trabalho é poder viajar por todo o país e conversar com nossos Carson Partners e seus clientes. Adoro viajar e conhecer o mundo, mas também adoro conversar com os clientes e ajudá-los a entender o que realmente está acontecendo por aí. Há tantas informações ruins por aí, projetadas simplesmente para fazer você clicar nelas. Gosto de tentar mostrar que não se deve acreditar em tudo o que se lê e que há algumas coisas que todos os investidores precisam de saber, mas que normalmente a comunicação social não nos diz.

As minhas apresentações geralmente discutem as nossas visões económicas e de mercado mais amplas, com algumas discussões sobre a Fed, a inflação, as preocupações geopolíticas, o drama de Washington ou qualquer outra coisa que esteja nas notícias e que seja assustadora para os investidores. Mas há três coisas que sempre discuto e gostaria de compartilhá-las no blog de hoje.

Não existe média

Sabemos que as ações ganham cerca de 9% ao ano voltando no tempo, mas o problema é que na maioria dos anos raramente ficam em torno de 9% quando tudo está dito e feito. Leia a linha sobre o estatístico acima mais uma vez para ter um pouco de contexto sobre o que estou prestes a compartilhar.

Voltando a 1950, descobrimos que houve apenas quatro anos em que as ações subiram entre 8% e 10% ao ano! Isso é incrível, mas mostra que a média não é tão média quando se trata de investir. Indo um passo adiante, desde 1950 houve 21 anos em que as ações caíram no ano, mas 20 anos em que subiram mais de 20%! Portanto, as probabilidades são quase as mesmas para um ano de alta de 20% e para um ano de baixa. Eu faço isso para viver e cada vez que ouço isso ainda fico surpreso. A média não é tão média é a primeira coisa que os investidores precisam saber.

Volatilidade é o preço que pagamos para investir

Não existe almoço grátis e isso é ainda mais verdadeiro quando se trata de investir. No longo prazo, os estoques terão uma média de cerca de 9%, como discutimos acima, mas o problema é que você terá todos os motivos para querer vender ao longo do caminho.

Pense em apenas três semanas atrás. As ações atingiram uma correção (queda de 10%) e os ursos saíram com força total dizendo a quem quisesse ouvir que uma grande calamidade no mercado estava chegando. Em vez disso, vimos a típica baixa do final de outubro e a subsequente forte recuperação de novembro. Se você está lendo o que estamos dizendo, sabe que fizemos o possível para ignorar o hype e explicar por que uma forte recuperação no final do ano ainda era provável. Bem, as ações já subiram 7% em novembro e estamos no caminho certo para uma boa recuperação de final de ano.

Na equipe da Carson Investment Research, gostamos de dizer que a volatilidade é o preço que você paga para investir. Você não pode chegar a lugar nenhum sem pagar algum tipo de pedágio e a riqueza de longo prazo é criada com volatilidade, esse é o pedágio.

Embora tenhamos tido uma correção de 10% recentemente, você pensaria que era tão raro quanto meus Cincinnati Reds vencerem uma World Series da maneira como todos agiam. Mas descobriu-se que a maioria dos anos regista uma correção de 10%, por isso não deveríamos ter ficado chocados, especialmente depois dos melhores primeiros sete meses para o S&P 500 desde 1997. Algum tipo de retribuição teria sido perfeitamente normal e saudável.

Seu ano médio apresenta 1,1 correções de 10% por ano, junto com 3,4 correções suaves de 5% e 7,3 quedas de 3% por ano. (Obrigado aos nossos amigos da Ned Davis Research por estes números importantes.) Claro, uma correção de 10% quando acontece não é divertida, mas os investidores precisam de saber que são bastante normais.

Dizem que o mercado de ações é o único lugar onde as coisas estão à venda e todo mundo sai correndo da loja gritando. Bem, lembre-se desses dados na próxima vez que as pessoas começarem a sair correndo da loja e você encontrar bons negócios.

Tudo sobre o tempo no mercado

A terceira coisa que todos os investidores precisam saber é que o tempo é seu amigo. Por aqui, gostamos de dizer que o que importa é “o tempo no mercado, e não o timing do mercado”. Isso significa simplesmente que quanto mais tempo você estiver disposto a manter ações, maior será a probabilidade de obter ganhos.

O S&P 500 sobe 53% das vezes em qualquer dia aleatório, mas sobe 71% das vezes a cada ano. Que tal segurar 10 anos? Maior em mais de 90% das vezes. E se você estiver disposto a sair por 20 anos, o mercado de ações nunca esteve tão baixo. Claro, se você comprar perto de um pico importante, poderá levar anos para voltar a ter lucro, mas a boa notícia é que os investidores não são forçados a comprar apenas perto dos picos. Portanto, comprar quando as coisas estão mais baixas provavelmente aumentará exponencialmente seus retornos futuros.

Eisenhower disse: “Os planos são inúteis, mas o planejamento é tudo”. Gosto disso e ter esse plano em prática, aproveitando esses três conselhos de investimento, ajudará muito ao longo do tempo. Aprendi muitas lições de investimento ao longo dos anos, mas se você aprender essas três e aplicá-las, provavelmente não entrará em pânico na próxima vez que alguém na TV lhe disser como as coisas estão ruins. Em vez disso, você seguirá seu plano.

Para nossas últimas opiniões sobre por que o Fed parou de caminhar, a economia e a recuperação de final de ano, não deixe de ouvir ou assistir nossos últimos Fatos versus Sentimentos com Sonu e eu.

Para mais ideias de Ryan, clique aqui:https://www.carsongroup.com/insights/blog/author/rdetrick/

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