Os investidores precisam de demonstrações financeiras para avaliar muitos fatores relacionados à posição financeira, lucratividade e potencial de crescimento futuro de uma startup. Como fundador, você precisará ter essas demonstrações financeiras em ordem, mesmo desde os primeiros estágios do seu negócio.
Embora gerenciar adequadamente suas demonstrações financeiras e compreender profundamente como falar com os investidores sobre os números contidos seja importante ao longo de toda a vida de uma startup, é especialmente crítico entre os estágios inicial e da Série B. Este é normalmente um momento de alto crescimento e incerteza, um momento para buscar orientação e um momento em que você pode estar procurando levantar capital adicional.
O registo de informações financeiras de forma precisa e consistente é a chave para despertar o interesse dos investidores e trabalhar com os investidores existentes para tomar decisões de negócios inteligentes. Continue lendo para saber mais especificamente como os investidores alavancam as demonstrações financeiras antes e depois do investimento.
Como os investidores usam as demonstrações financeiras?
Para explicar de forma simples todos os usos das demonstrações financeiras aos investidores – as demonstrações financeiras oferecem um dos melhores instantâneos da situação financeira da sua empresa. O que os investidores procuram nestas declarações antes e depois do investimento difere de indústria para indústria. O estágio atual da sua startup também desempenha um papel.
As demonstrações financeiras fornecem todas as informações necessárias para entender a posição da sua empresa em termos de receitas, despesas, fluxo de caixa, pista, nível de endividamento e muito mais. O uso mais comum de relatórios financeiros é para os investidores ajudá-lo a tomar decisões importantes, analisando tendências, fazendo projeções de fluxo de caixa e comparando seus números com os dos concorrentes diretos ou avaliando o interesse em investir.
Quando os investidores precisam de demonstrações financeiras de startups?
As startups avançam rapidamente, com muitos componentes diferentes funcionando ao mesmo tempo. Embora os fundadores devam monitorarKPIse receitas de forma consistente, os investidores não precisam de atualizações consecutivas.
Existem duas situações comuns em que os investidores precisam ver as suas demonstrações financeiras – propostas de financiamento ereuniões do conselho.
Ao procurar financiamento, os possíveis investidores precisam de avaliar a capacidade de uma empresa continuar a avançar e crescer. Uma boa gestão de caixa é uma grande bandeira verde, mas os investidores precisam de ver os dados. Sem as finanças de uma empresa, você está pedindo aos investidores que acreditem apenas nas suas palavras. Argumentos inspiradores dependem denarrativa de negócios, mas a viabilidade financeira vem dos registros.
Os investidores tornam-se membros do conselho após o investimento. As reuniões mensais ou trimestrais do conselho são o local para atualizar todos sobre a posição e o potencial de crescimento da empresa. Seu conselho espera ver números que respaldem quaisquer planos como expansão, arrecadação de fundos ou ajustes orçamentários.
3 principais usos das demonstrações financeiras para investidores relacionados a startups
Todas as empresas usam demonstrações financeiras. As startups, no entanto, estão em um campo de atuação diferente, em contraste com as grandes corporações. Sem um longo histórico de dados financeiros para obter lucros futuros, as startups precisam utilizar o que têm em mãos.
1. Análise de rentabilidade e saúde financeira: Isso remete à captação de recursos e reuniões com investidores, que discutimos anteriormente. A lucratividade é um fator predominante para investidores que buscam empreendimentos iniciantes. Os fundadores mostram lucratividade por meio de suas finanças, com lucro líquido equilibrado versus despesas.
2. Análise da gestão da empresa: Existem muitas razões parainicialização pode falhar, mas o fator recorrente mais significativo é a falta de dinheiro. A má gestão de fundos em uma startup geralmente leva a uma queda repentina no fluxo de caixa.
3. Análise de concorrentes: Os investidores querem ver como você se compara aos concorrentes do seu setor. Se sua startup tem dificuldade para acompanhar, um investidor pode querer esperar para jogar o chapéu até que você esteja em condições de igualdade.
O que os investidores procuram nas demonstrações financeiras?
De todas as coisas que as demonstrações financeiras da empresa revelam a um investidor, há quatro fatores principais que os investidores consideram: receita, lucratividade, nível de endividamento e fluxo de caixa.
Receita
Encontrado nodeclaração de renda, a linha superior (receitaantes da dedução de despesas) mostra quanto dinheiro sua startup gera durante um determinado período. As demonstrações de resultados também oferecem uma comparação direta entre despesas e lucro líquido. No geral, seu faturamento superior é uma métrica prioritária.
Lucratividade
Os investidores avaliam a lucratividade por meio de comparações de receitas e despesas líquidas. O lucro líquido é a quantia total de dinheiro que uma empresa recebe após deduzir todas as despesas, conhecido como resultado final. Um equilíbrio entre o lucro líquido edespesasé um indicador chave da boa gestão empresarial e um sinal positivo para os investidores.
Nível de dívida
As empresas começam comdívida; é apenas um fato comercial. Os empréstimos e as linhas de crédito não são um problema, mas os investidores precisam de ver que conseguem cumprir essas obrigações de pagamento sem sofrimento.
Fluxo de caixa
O mundo dos negócios está cheio de altos e baixos. Alta saída de caixa e baixa ou estagnadaentrada de dinheiroindica que você provavelmente não tem uma almofada substancial caso surja um problema. Ou, à medida que suas dívidas aumentam, sua empresa não poderá arcar com os pagamentos.
Quais demonstrações financeiras os investidores desejam ver?
Já falamos muito sobre as informações que os investidores desejam nas suas demonstrações financeiras. Agora abordaremos quais relatórios você precisa fornecer aos investidores. Esta não é uma lista limitada. Você pode mostrar aos investidores quais dados você considera importantes, mas tome esta lista como ponto de partida.
Balanço patrimonial
Planilhas de balançosão um instantâneo das finanças da sua startup que compara o que você possui (ativos) com o que você deve (passivos). Os investidores utilizam índices para avaliar as informações do balanço patrimonial para determinar a dívida em relação ao rendimento.
Declaração de renda
Este relatório (também conhecido como) mostra o desempenho financeiro da empresa por meio de receitas, despesas e lucro líquido – ou resultados financeiros e financeiros. As despesas incluem custos operacionais e não operacionais incorridos pela empresa. Os custos operacionais podem crescer com a empresa ou permanecer estagnados dependendo do setor.
Demonstração do Fluxo de Caixa
Por mais simples que pareça,demonstrações de fluxo de caixaregistre a quantidade de dinheiro que entra e sai. Este relatório indica se uma empresa pode ou não pagar dívidas e continuar financiandodespesas operacionaisconforme o tempo passa.
Os investidores precisam ver demonstrações financeiras precisas
Ao falar com um investidor, você deve ter confiança nos números que está fornecendo. Declarações inconsistentes ou incorretas são enganosas, ficam mal para você como fundador e podem arruinar imediatamente as possibilidades de investimento.
Muitos fundadores fazem a contabilidade quando começam, mas à medida que você expande sua empresa, seu tempo se torna esticado em diversas direções. Eventualmente, você precisará de alguém para assumir o controle para garantir que tudo o que você está entregando aos investidores seja preciso, enquanto você usa seu talento em outras partes do negócio.
É aí que podemos ajudar.
Na Zeni, fornecemos demonstrações financeiras diariamente através de um painel de cliente personalizável, disponível em qualquer dispositivo inteligente. Atualizamos todas as suas contas ao longo do dia, portanto, não importa a hora que você olhar, você verá informações atualizadas sobre as finanças da sua empresa. Você não ficará preso lutando para fechar seus livros se uma oportunidade de investimento se apresentar.
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