O que é um relacionamento de revendedor de corretores?
Um corretor éuma empresa ou indivíduo licenciado para vender títulos individuais.Normalmente, um corretor-Dealador também registra um aviso de quais valores mobiliários venderão.Um consultor de investimentos não pode vender valores mobiliários, mas age mais como um consultor, dando conselhos sobre em que valores mobiliários em que uma pessoa deve investir.
Definição de corretor afiliado: um corretor afiliado éUma entidade financeira associada a uma organização maior, como um banco, companhia de seguros ou empresa de investimentos.
O termo "pessoa associada" significa: (1)uma pessoa natural registrada sob as regras da FINRA;ou (2) um único proprietário, ou qualquer parceiro, oficial, diretor, gerente da filial do requerente ou qualquer pessoa que ocupasse um status semelhante ou executando funções semelhantes;(3) Qualquer empresa, governo ou subdivisão ou agência política ou ...
Quais são os exemplos de corretores?Alguns dos corretores mais conhecidos sãoCharles-Schwab, E-Trade e Fidelity.Alguns deles, como Charles-Schwab, são empresas de serviços financeiros em larga escala, enquanto o E-Trade é principalmente uma corretora on-line.
Um corretor é qualquer pessoa envolvida no negócio de comprar ou vender títulos para a conta de outras pessoas.Um revendedor é qualquer pessoa envolvida no negócio de comprar ou vender títulos, mas por sua própria conta.
Qualquer pessoa que pretenda se tornar uma corretora na Califórnia pode solicitar um certificado de corretor, arquivando um pedido.Se o requerente for membro da Autoridade Reguladora do Indústria Financeira ("FINRA"), o pedido (formulário BD) deverá ser arquivado diretamente no depósito de registro central ("CRD").
Corretores, como todas as empresas, vivem em um mundo de risco-Risco operacional, risco legal, risco de reputação, risco gerencial, risco de crédito, entre outros.Obviamente, a preocupação abrangente - risco regulatório - é algo exclusivo das entidades regulamentadas.
Os corretores cumprem várias funções importantes no setor financeiro.Isso inclui fornecer conselhos de investimento aos clientes, fornecer liquidez por meio de atividades de fabricação de mercado, facilitar atividades comerciais, publicar pesquisas de investimento e criar capital para empresas.
Um corretor de serviço completo oferecerá um grande número de serviços e geralmente cobraráentre 1% a 2% do dinheiro envolvido em uma negociação.As corretoras de desconto e on -line têm taxas de corretagem muito mais baixas, muitas vezes cobrando taxas fixas entre US $ 0 e US $ 30 por cada negociação.
Investidores individuaisExige que um corretor realize essas transações, pois apenas investidores e empresas registrados com uma bolsa podem negociar trocas.A corretora pode receber uma comissão, taxa ou pagamento da própria bolsa em troca deste serviço.
Qual é a diferença entre um corretor e um consultor?
Um corretor é uma empresa ou individual licenciada para vender valores mobiliários individuais.Normalmente, um corretor-Dealador também registra um aviso de quais valores mobiliários venderão.Um consultor de investimentos não pode vender valores mobiliários, mas age mais como um consultor, dando conselhos sobre em que valores mobiliários em que uma pessoa deve investir.
Linha inferior na frente.Uma concessionária pode oferecer suporte total à compra de carros, mas pode vir com pressões de vendas.Trabalhar com um corretor ajudará você a encontrar exatamente o que você está procurando, mas a um custo adicional.Os vendedores particulares são uma ótima maneira de economizar dinheiro em uma compra de carro, mas há mais responsabilidade em você.
Um agente, também conhecido como representante registrado, corretor da bolsa, executivo de contas, consultor financeiro e vendedor de valores mobiliários, é um funcionário de um corretor-Dealador, também conhecido como corretora.
O corretor/revendedor emprega pessoal de vendas que realizam serviços de marketing em nome dos fundos ("atacadistas").Esses atacadistas promovem os fundos proprietários para os corretores de varejo ("corretores de varejo").Os atacadistas não vendem ações proprietárias diretamente ao público.
Um corretor é uma empresa financeira que compra e vende investimentos para seus clientes como corretor, negocia investimentos em sua própria conta como revendedor ou faz as duas.Os corretores podem oferecer uma variedade de serviços, mas geralmente operam como empresas de serviço completo ou empresas de desconto.
J.P. Morgan Wealth Management é um negócio da JPMorgan Chase & Co., que oferece produtos e serviços de investimento através da J.P. Morgan Securities LLC (JPMS),um corretor registradoe consultor de investimentos, membro Finra e SIPC.
Embora seja impossível recomendar qualquer corretora, os provedores de corretagem mais populares sãoCharles Schwab, Fidelity Investments e E*Trade.Essas empresas prestam serviços de corretagem a milhões de clientes.
Charles Schwab & Co., Inc. ("Schwab", "nós" ou "nós")é um corretorRegistrado na Comissão de Valores Mobiliários (SEC).
Robinhood Securities, LLC (Membro SIPC) é um corretor registradoe fornece serviços de compensação de corretagem.
Takeaways -chave.Os consultores de investimento recebem uma taxa fixa ou porcentagem de AUM para aconselhar os clientes sobre valores mobiliários e/ou gerenciar portfólios.Os corretores recebem comissões pagas para executar negociações ou comprar e vender ativos para clientes.
Quem não é um corretor?
A Lei de Valores Mobiliários Uniformes (EUA) nomeia explicitamente três pessoas que são constantemente excluídas da definição de um corretor-Dealador:Agentes.Emissores.Bancos, instituições de poupança e empresas de confiança.
Visão geral.Normalmente, quando uma empresa de corretagem falha, a Securities Investor Protection Corporation (SIPC) organiza a transferência das contas da corretagem fracassada para uma empresa de corretagem de valores mobiliários diferente.Se o SIPC não conseguir organizar a transferência das contas,a empresa fracassada é liquidada.
Takeaways -chave
Um sinal de um corretor inescrupuloso é se elescontas de rotatividade (comércio frequentemente) para gerar comissões para si mesmas.Também a ser evitado são corretores que recomendam investimentos abaixo dos pontos de interrupção para proteger suas comissões.
Um corretor pode não obter o melhor negócio para você
Muitos compradores de casas simplesmente assumem que um corretor pode oferecer um negócio melhor do que eles poderiam conseguir por conta própria, mas esse nem sempre é o caso.Alguns credores podem oferecer aos compradores de imóveis os mesmos termos e taxas que oferecem aos corretores hipotecários (às vezes ainda melhor).
Em março de 2023,LPL Financialfoi o maior corretor independente da receita bruta, com margens de aproximadamente 8,6 bilhões de dólares americanos, aproximadamente 2,4 bilhões de dólares americanos a mais do que o segundo maior corretor independente dos Estados Unidos, que foi o Ameriprise Financial.
