O que é fundo híbrido de fundos?
Um fundo híbrido éuma classificação de um fundo mútuo ou ETF que investe em diferentes tipos de ativos ou classes de ativos para produzir uma carteira diversificada. Os fundos equilibrados, que normalmente detêm 60% de ações e 40% de títulos, são um exemplo comum de fundo híbrido.
Os fundos equilibrados também são conhecidos como fundos híbridos.Este tipo de fundo dá a opção de diversificar a sua carteira, o que lhe permite beneficiar tanto de fundos de ações como de fundos de dívida. Esses tipos de fundos mútuos consistem em um componente de títulos junto com um componente de ações.
Por exemplo, você podeveja as ações em que investe. Você pode verificar se são empresas de grande, média ou pequena capitalização. Você também pode analisar seus próprios objetivos de acordo com seus cronogramas e apetite ao risco e verificar se eles estão alinhados com seus investimentos em fundos híbridos.
Existem três classificações amplas de fundos mútuos: fundos de ações, dívidas e híbridos. Normalmente, os Fundos de Ações são bons para investidores com alto apetite pelo risco,O Fundo de Dívida é para investidores que desejam obter retornos mais elevados assumindo riscos moderados e os Fundos Híbridos são para investidores que desejam o “melhor dos dois mundos”.
Os fundos híbridos, como o nome sugere, sãofundos que investem em uma combinação de mais de uma classe de ativos. Podem ser títulos do tipo dívida/depósito fixo, ações, commodities (ouro). Principalmente os fundos híbridos investem em dívida e ações em várias proporções. Os fundos equilibrados são apenas um tipo de fundos híbridos.
A maior vantagem de um fundo mútuo híbrido é quepermite que os investidores equilibrem risco e retorno. A parte do capital próprio terá retornos mais elevados em comparação com a parte da dívida que é baixa e tem menor risco. Os investidores também podem escolher a combinação de ações e dívidas mais adequada às suas necessidades.
- Os fundos híbridos são menos voláteis do que os fundos de ações puros, o que significa que podem não proporcionar retornos elevados durante as recuperações do mercado.
- Uma vez que os fundos híbridos investem em títulos de capital e de dívida, têm rácios de despesas mais elevados do que os fundos de dívida puros.
- O tratamento fiscal dos fundos híbridos depende da sua alocação de ativos.
Diversificação: fundos híbridosfornecer exposição a múltiplas classes de ativos em um único fundo, reduzindo o risco geral do portfólio. Equilíbrio entre crescimento e estabilidade: A combinação de ações e rendimento fixo permite um equilíbrio entre potencial de crescimento e estabilidade dentro de um fundo.
| Nome do esquema | Taxa de despesas | Retorno 3Y (anualizado) |
|---|---|---|
| Fundo de vantagem equilibrada HDFC | 0,8% | 23,1% a.a. |
| Fundo Híbrido Agressivo JM | 0,61% | 21,62% a.a. |
| Kotak Multi Asset Allocator FoF - Dinâmico | 0,3% | 20,02% a.a. |
| Alocador de ativos da Nippon Índia FoF | 0,35% | 19,4% a.a. |
Existem 7 categorias de fundos híbridos que foram identificadas pelo regulador. Esses incluemHíbridos Equilibrados, Fundos de Arbitragem, Fundos de Poupança de Ações, Fundos Híbridos Conservadores, Fundos Híbridos Agressivos, fundos de classe de múltiplos ativos e fundos de alocação dinâmica de ativos. Vejamos cada um deles em detalhes.
Os fundos híbridos são tributados como ações ou dívidas?
Tributação de Ganhos de Capital do Fundo Híbrido
A taxa de tributação dos ganhos de capital em fundos híbridos ou equilibrados depende da exposição patrimonial da carteira. Se a exposição a acções exceder 65%, então o regime do fundo é tributado como um fundo de acções; caso contrário, aplicam-se as regras de tributação dos fundos de dívida.
O financiamento híbrido éonde a dívida e o capital se encontram no meio, oferecendo aos investidores os benefícios potenciais de ambos. As vantagens e desvantagens do financiamento híbrido alinham-se com os pontos positivos e negativos associados à dívida e ao capital próprio.
Fundos Líquidostambém estão entre as categorias mais seguras, pois só podem investir em títulos de dívida e do mercado monetário com vencimentos de até 91 dias. Isto reduz o risco de taxa de juro e o risco de crédito que estes fundos podem assumir.
| Fundo mútuo | Ativos | Investimento Mínimo |
|---|---|---|
| Ações do Almirante do Fundo de Índice Vanguard 500 (VFIAX) | US$ 457 bilhões | US$ 3.000 |
| Fundo Americano de Crescimento de Fundos da América (AGTHX) | US$ 252 bilhões | US$ 250 |
| Portfólio de tecnologia Fidelity Select (FSPTX) | US$ 13 bilhões | Nenhum |
| JPMorgan Equity Premium Income Fund (JEPAX) | US$ 6 bilhões | US$ 1.000 |
CPOS são normalmente esquemas híbridos fechados. Isso significa que os esquemas não estarão disponíveis para compra e venda diária ao preço baseado no NAV. Isso ocorre apenas no caso de fundos abertos.
| Principais fundos mútuos de pequena capitalização | Retornos Anuais 2023 |
|---|---|
| Fundo Small Cap Mahindra Manulife | 53,22% |
| Fundo Bandhan Small Cap | 49,48% |
| Fundo Franklin Índia para Pequenas Empresas | 49,44% |
| Fundo ITI Small Cap | 48,54% |
- Kotak Equity Hybrid Fund Crescimento direto. ...
- Baroda BNP Paribas Aggressive Hybrid Fund Direct - Crescimento. ...
- Franklin India Equity Hybrid Fund Crescimento direto. ...
- Crescimento direto do fundo de alocação de ativos múltiplos SBI. ...
- Plano de Crescimento Direto do HDFC Hybrid Equity Fund. ...
- Crescimento direto do fundo multiativos HDFC. ...
- Tata Balanced Advantage Fund Direct - Crescimento.
O que é fundo mútuo híbrido agressivo. Fundos Híbridos Agressivos sãofundos equilibrados investem principalmente em ações com alguma alocação em instrumentos do tipo FD. A dispersão dos investimentos significa que estes fundos são menos arriscados do que os fundos de ações puros, com retornos quase semelhantes no longo prazo.
Os investidores que não fazem a alocação de ativos e se sentem confortáveis com a alocação fixa podem olhar para os fundos híbridos", disse Dhawan. Você deve observar fatores como retornos, volatilidade, sua camada fiscal e perfil de risco. Não é possível para você espere volatilidade zero porque quase todos os fundos terão exposição a ações.
“Os investidores precisam de transparência para que possam descobrir melhor onde encaixar estes fundos híbridos no espectro de risco/recompensa; onde eles se encaixam em seus portfólios.” Embora os painelistas tenham concordado que os fundos híbridos não substituirão os fundos de private equity, acreditam que a inovação continuará com estes veículos.
Os fundos híbridos conservadores são dívida ou capital?
Como o nome sugere, o fundo híbrido conservador é um tipo de fundo híbrido queinveste predominantemente em instrumentos de dívida. Deveria ter um mínimo de 75% em instrumentos de dívida e um máximo de 90% em instrumentos de dívida. Os restantes 10% a 25% da carteira são investidos em ações.
Os fundos conservadores de poupança híbrida/de ações podem ser usados por aposentados ou investidores de médio prazo que tenham um alto apetite pelo risco.Se você é um novo investidor ou tem aversão ao risco, opte por fundos de vantagens equilibradas.
| Pontos fortes versus pontos fracos | Carros híbridos |
|---|---|
| Prós: | – Maior quilometragem – Energia mais limpa – Maior valor de revenda – Redução da dependência de combustível |
| Contras: | - Alta manutenção – Sem suspensões com ajuste esportivo |
Os fundos híbridos possuem um portfólio bem equilibrado que lhes permite aproveitar o melhor de todos os grupos de ativos. Ele se esforça para fornecer retornos maiores com riscos mais baixos, ao mesmo tempo que ajuda você a atingir seus objetivos financeiros de curto e longo prazo.
Retorno sobre ações:Em média, um ROI de 7% após a inflação é muitas vezes considerado bom, com base nos retornos históricos do mercado. Retorno sobre títulos: Para títulos, um bom ROI fica normalmente em torno de 4-6%.
